为什么说它是风险分析的方法

‘壹’ 风险分析的主要方法：专家调查法

专家调查法

概念：专家调查法是基于专家的知识、经验和直觉，发现项目潜在风险的分析方法。

适用范围：它适用于风险分析的全过程。

注意：采用专家调查法时，专家应有合理的规模，人数一般应在10-20位左右。专家的人数取决于项目的特点、规模、复杂程度和风险的性质而定，没有绝对规定。

专家调查法有很多，其中头脑风暴法、德尔菲法、风险识别调查表、风险对照检查表和风险评价表是最常用的几种方法。其中前面两种我们已经在市场预测方法中给大家介绍过了，这一讲我们着重学习的是后面三种方法。

1.风险识别调查表

主要定性描述风险的来源与类型、风险特征、对项目目标的影响等。

2.风险对照检查表

是一种规范化的定性风险分析工具，具有巧团系统、全面、简单、快捷、高效等优点，容易集中专家的智慧和意见，不容易遗漏主要风险;对风险分析人员有启发思路、开拓思路的作用。

适用范围：

(1)当有丰富的经验和充分的专业技能时，项目风险识别相对尺锋简单，并可以取得良好的效果。

(2)对照检查表的设计和确定是建立在众多类似项目经验基础上的，需要大量类似项目的数据。而对于新的项目或完全不同环境下的项目，则难以适应。

需要针对项目的类型和特点，制定专门的风险对照检查表。

3.风险评价表

通过专家凭借经验独立对各类风险因素的风险程度进行评价，陵宽晌最后将各位专家的意见归集起来。风险评价表通常重在说明。

注意：说明中应对程度判定的理由进行描述，并尽可能明确最悲观值(或最悲观情况)及其发生的可能性。

‘贰’ 风险识别的方法

感知风险

• 1、模型感知。判断或归类的方式对现实的和潜在的风险性质进行鉴别，使用Cunningham(1967)首先提出了双因素模型，即风险=损失的不确定性的结果的危害性。 双因素模型成为感知风险研究的主流模型。从模型中感知到风险。
  

• 2、头脑风暴感知。假设自己在同一条件下去发散思维，去感受去体验自己所在情况下会出现的风险。其目的在于产生新观念或激发创新设想，以及角色转变下的风险感知。

• 

• 历史信息核对法：调用业务相关历史资料信息，包括原始资料等。从头开始寻找风险点的来源，并分析出可能出现的其他风险，从而做出对应的解决方法的一种分析风险方法。这种方法较为多使用人力物力。

‘叁’ 风险分析的有效方法与步骤

风险分析是一种重要的管理工具，它可以帮助企业识别、评估和管理风险，以确保企业的可持续发展。本文信嫌将介绍风险分滑态手析的有效方法和步骤，以帮助企业更好地管理风险。

一、风险分析的定义

风险分析是一种管理工具，它可以帮助企业识别、评估和管理风险，以确保企业的可持续发展。风险分析可以帮助企业识别可能对其业务构成威胁的风险，并采取有效的措施来管理这些风险。

二、风险分析的目的

风险分析的目的是帮助企业识别、评估和管理风险，以确保企业的可持续发展。风险分析可以帮助企业识别可能对其业务构成威胁的风险，并采取有效的措施来管理这些风险。

三、风险分析的步骤

1. 识别风险：首先，企业需要识别可能对其业务构成威胁的风险，这可以通过内部审计、外部审计、风险评估等方式实现。

2. 评估风险：其次，企业需要评估风险的可能性和影响，以确定其重要性和优先级。

3. 制定风险管理计划：接下来，企业需要制定风险管理计划，以确保风险得到有效控制。

4. 实施风险管理计划：，企业需要实施风险管理计划，以确保风险得到有效控制。

四、风险分析的有效方法

1. 建立风险管理体系：企业应建立一套有效的风险管理体系，以确保风险得闭差到有效控制。

2. 定期进行风险评估：企业应定期进行风险评估，以确保风险得到有效控制。

3. 建立风险应对机制：企业应建立一套有效的风险应对机制，以确保风险得到有效控制。

4. 定期审计：企业应定期审计，以确保风险得到有效控制。

五、风险分析的重要性

风险分析是企业可持续发展的重要组成部分，它可以帮助企业识别、评估和管理风险，以确保企业的可持续发展。正确的风险分析可以帮助企业识别可能对其业务构成威胁的风险，并采取有效的措施来管理这些风险，从而确保企业的可持续发展。

因此，企业应该重视风险分析，并采取有效的措施来管理风险，以确保企业的可持续发展。正确的风险分析可以帮助企业识别可能对其业务构成威胁的风险，并采取有效的措施来管理这些风险，从而确保企业的可持续发展。

六、总结

风险分析是企业可持续发展的重要组成部分，它可以帮助企业识别、评估和管理风险，以确保企业的可持续发展。风险分析的有效方法和步骤包括：识别风险、评估风险、制定风险管理计划、实施风险管理计划、建立风险管理体系、定期进行风险评估、建立风险应对机制和定期审计。正确的风险分析可以帮助企业识别可能对其业务构成威胁的风险，并采取有效的措施来管理这些风险，从而确保企业的可持续发展。

‘肆’ 什么是风险分析方法

应该是风险价值：
风险价值（Value
At
Risk
，VaR）是一种应用广泛的市场定量工具，是用来评价包括利率风险在内的各种市场风险的概念。风险价值按字面意思解释就是“按风险估价”，指的就是在市场条件变化时银行证券组合交易账户、财产交易头寸以及衍生金融工具头寸等价值的变化。其具体度量值定义为在足够长的一个计划期内，在一种可能的市场条件变化之下市场价值变动的最大可能性。它是在市场正常波动情形下对资产组合可能损失的一种统计测度。
风险价值分析方法的优点
风险价值分析方法可以测量不同市场、不同金融工具构成的复杂的证券组合和不同业务部门的总体市场风险。
风险价值分析方法提供了统一的方法来测量风险，因此银行管理层可以比较不同业务部门风险大小，进行绩效评估，设定风险限额。
风险价值概念简单，容易理解，适宜与股东沟通其风险状况。
风险价值分析方法的缺陷
风险价值分析方法是基于历史数据，并假定情景并不会发生变化，显然，这是不符合实际的。
风险价值分析方法是在特定的条件下进行的，这些假设条件有些与现实不符合。
风险价值分析的概念虽然简单，但它的计算有时候非常之复杂。