简述风险分析的五种方法与特点

1. 风险分析的分析方法

风险综合评价的方法中，最常用、最简单的分析方法是通过调查专家的意见，获得风险因素的权重和发生概率，进而获得项目的整体风险程度。其步骤主要包括：
1.建立风险调查表。在风险识别完成后，建立投资项目主要风险清单，将该投资项目可能遇到的所有重要风险全部列入表中。
2.判断风险权重。
3.确定每个风险发生概率。可以采用1-5标度，分别表示可能性很小、较小、中等、较大、很大，代表5种程度。
4.计算每个风险因素的等级。
5.最后将风险调查表中全部风险因素的等级相加，得出整个项目的综合风险等级。 1.使用条件：
当在项目评价中输入的随机变量个数多于三个，每个输入变量可能出现三个以上以至无限多种状态时(如连续随机变量)，就不能用理论计算法进行风险分析，这时就必须采用蒙特卡洛模拟技术。
2.原理
用随机抽样的方法抽取一组输入变量的数值，并根据这组输入变量的数值计算项目评价指标，抽样计算足够多的次数可获得评价指标的概率分布，并计算出累计概率分布、期望值、方差、标准差，计算项目由可行转变为不可行的概率，从而估计项目投资所承担的风险。
3.蒙特卡洛模拟的程序
①确定风险分析所采用的评价指标，如净现值、内部收益率等。
②确定对项目评价指标有重要影响的输入变量。
③经调查确定输入变量的概率分布。
④为各输入变量独立抽取随机数。
⑤由抽得的随机数转化为各输入变量的抽样值。
⑥根据抽得的各输入随机变量的抽样值组成一组项目评价基础数据。
⑦根据抽样值组成基础数据计算出评价指标值。
⑧重复第四步到第七步，直至预定模拟次数。
⑨整理模拟结果所得评价指标的期望值、方差、标准差和期望值的概率分布，绘制累计概率图。
⑩计算项目由可行转变为不可行的概率。
4.应用蒙特卡洛模拟法时应注意的问题
(1)在运用蒙特卡洛模拟法时，假设输入变量之间是相互独立的，在风险分析中会遇到输入变量的分解程度问题。
输入变量分解得越细，输入变量个数也就越多，模拟结果的可靠性也就越高。变量分解过细往往造成变量之间有相关性，就可能导致错误的结论。为避免此问题，可采用以下办法处理。
①限制输入变量的分解程度。
②限制不确定变量个数。模拟中只选取对评价指标有重大影响的关键变量，其他变量保持在期望值上。
③进一步搜集有关信息，确定变量之间的相关性，建立函数关系。
(2)蒙特卡洛法的模拟次数。
从理论上讲，模拟次数越多越正确，但实际上一般应在200~500次之间为宜。 专家调查法是基于专家的知识、经验和直觉，发现项目潜在风险的分析方法。
适用范围：它适用于风险分析的全过程。
注意：采用专家调查法时，专家应有合理的规模，人数一般应在10-20位左右。专家的人数取决于项目的特点、规模、复杂程度和风险的性质而定，没有绝对规定。

2. 常见的分析风险方法

风险是对于特定目标的尚未发生、可能发生的正面或者负面的影响，对风险主要从可能性与影响程度两个方面进行评价；本文中论述的风险均为负面的风险。风险管理过程包括明确环境信息、风险评估、风险应对与监督与检查四个环节。
1、明确环境信息
明确环境信息主要包括外部环境、内部环境、确定风险准则三个方面。在进行方法开发时应当明确内外部环境，包括法规或者规范的要求、利益相关方（如QC实验室）的需求、设备与耗材供应商的产品更新计划、实验室设备状况与人员水平等；还应制定相应的风险准则，包括如何度量风险的可能性与影响程度，如何对风险进行分级，不同等级的风险应对如何应对，如何评价风险可以接受等。
2、 风险评估
风险评估主要包括风险识别、风险分析、风险评价三个环节。
风险识别是发现、列举和描述风险要素的过程。风险识别是通过识别风险源、影响范围、事件及原因和潜在的后果等，生成一个全面的风险列表。分析方法开发阶段进行风险识别时应当让所有相关人员直接或间接参与，采用多种形式，如实验室应当将同类分析方法曾经发生的问题汇总作为风险识别的参考，可自行内部相关领域的资深人士，查阅相关文献，对利益相关方进行访谈，必要时可采用相关工具如鱼骨图、FMEA等。
风险分析是根据风险类型、获得的信息和风险评估结果的使用目的，对识别出的风险进行定性和定量的分析，为风险评价和风险应对提供支持。方法开发阶段的风险分析是指根据已确定的风险准则对已识别的风险的可能性与影响程度进行度量，对于技术方面的风险如溶液稳定性、样本量、仪器响应值的波动等，可以结合实验数据与统计学工具进行定量分析，其他来源的风险如利益相关方需求、仪器型号的变化等可进行定性分析。一般情况下方法开发时的风险分析首先采用定性分析，初步揭示风险等级与主要风险，随着研究的推进与对方法性能的理解的加深，再对风险进行具体的定性与定量分析。
风险评价是将风险分析的结果与组织的风险准则比较，或者在各种风险的分析结果之间进行比较，确定风险等级，以便做出风险应对的决策。
分析方法开发阶段的风险评估一般由方法开发执行人根据相关理论与经验进行判断，由于理论水平、经验、风险接受能力、利害相关等多方面因素的差异，不同执行人风险评估的结果各有不同，因此在进行风险评估时，执行人应当充分收集各方意见，咨询资深人士指导，对分析方法的风险进行全面系统的评估。
3、风险应对
风险应对是处理风险的过程，对于负面的风险一般有规避、减轻、转移、接受四种方式。在分析方法开发时对于已识别的全生命周期的风险，可基于对方法性能、样品性质及外部环境等多重约束，采用适当的应对措施

3. 风险评价方法有哪些

常用的风险评价方法有以下几种：

1．成本效益分析法。成本效益分析法是研究在采取某种措施的情况下需要付出多大的代价，以及可以取得多大的效果。

2．权衡分析法。权衡分析法是将各项风险所致后果进行量化比较，从而各项风险的存在与发生可能造成的影响。

3．风险效益分析法。风险效益分析法是研究在采取某种措施的情况下，取得一定的效果需要承担多大的风险。

4．统计型评价法。统计型评价法是对已知发生的概率及其损益值的各种风险进行成本及效果比较分析并加以评价的方法。

5．综合分析法。综合分析法是利用统计分析的方法，将风险的构成要素划分为若干具体的项目，由专家对各项目进行调查统计评出分值，然后根据分值及权数计算出各要素的实际评分值与最大可能值之比，作为风险程度评价的依据。

风险的评价是企业在取得风险估计结果的基础上，研究该风险的性质，分析谈风险的影响，寻求风险对策的行为。

风险评价的方法在很大程度上取决于管理者的主观因素，不同的管理者对同样货币金额的风险有不同的评价方法。这是因为相同的损益对于不同地位、不同处境的法人具有不同的效用。所谓效用，是指利益或收益存在于主体心目中的满足欲望或需要的能力。

主观因素决定着决策者对待风险的态度，而其态度不外乎三种情况：拒绝风险，放弃盈利机会；承担风险，追求利润；合理地规范其所能承受的风险程度，不因高盈利而冒大风险，也不因小风险而放弃盈利机会。显然，后者的态度是积极稳健的。

4. 风险评价方法有

一、工作危害分析法（JHA法）

1、将一项作业活动分解成若干相连的过程；

2、对每个过程的所有潜在风险进行识别；

3、针对每个风险制订控制措施。

具体见下表：

工作危害分析表

作业任务： 工作地点：

分析人员： 日 期：

审 核 人： 日 期：

序号

工作

内容

危害后果

现有安全

控制措施

评价结果

建议纠正/预防措施

L

S

F

风险等级

二、安全检查表分析方法（SCL法）

1、先对一个检查对象进行分解，确定需要检查的若干小项；

2、针对每一个小项，查找有关资料，确定检查标准；

3、针对每一个检查标准，确定未达标的后果；

4、针对每一个后果，确定现有的的控制措施；

5、针对每一项现有的控制措施，制订改进控制措施。

具体见下表：

安全检查分析记录表

检查工序： 检查对象：

分析人员： 日 期：

审 核 人： 日 期：

序号

检查项目

检查标准

未达到标准的后果

现有的控制措施

L

S

H

风险等级

建议改进措施

三 作业条件危险性分析（LEC法）

对具有潜在危险性的作业条件，影响危险性（D）的主要因素有3个：

① 发生事故或危险事件的可能性，

② 暴露于这种危险环境的情况，

③ 事故一旦发生可能产生的后果。

D = L× E× C

式中：

D —作业条件的危险性，

L —事故或危险事件发生的可能性，

E —暴露于危险环境中的频率，

C —发生事故或危险事件的可能结果。

（1）发生事故或危险事件的可能性（L）如下表：

分数值

事故发生的可能性

10

完全会被预料到

6

相当可能

3

不经常，但可能

1

完全意外，很少可能

0.5

可以设想，很不可能

0.2

极不可能

0.1

实际上不可能

（2）暴露于危险环境的频率（E）如下表：

分数值

暴露于危险环境的频繁程度

10

连续暴露于潜在的危险环境

6

每日工作时间内暴露

3

每周一次或偶尔暴露

2

每月暴露一次

1

每年几次暴露

0.5

非常罕见的暴露

（3）发生事故或危险事件的可能结果（C）如下表：

分数值

事故造成的后果

100

大灾难，10人以上死亡

40

灾难，数人死亡

15

非常严重，1人死亡

7

严重，严重伤残

3

重大，有伤残

1

轻伤，需救护

（4）危险等级划分（D）如下表：

危险性分值

危险程度

＞320

极度危险，不能继续作业

160-320

高度危险，需要立即整改

70-160

显着危险，需要整改

20-70

比较危险，需要注意

＜20

稍有危险，可以接受

四、预先危险性分析（PHA法）

对各工艺环节中评价单元存在的危险、有害因素进行预先危险性分析，强调尽可能覆盖整个系统，涉及所有存在的危险类别、危险状态、存在条件、事故后果等，特别适用于工程初步设计阶段的概略分析。

其主要功能有：

大体识别与系统有关的主要危险；鉴别产生危险的原因；估计事故出现对系统产生的影响；对已经识别的危险进行分级；提出消除或控制危险性的措施。

分析步骤

l 对系统的生产目标、工艺过程以及操作条件和周围环境进行充分地调查了解；

l 收集以往的经验和同类生产中发生过的事故情况，分析危险、有害因素和触发事件；

l 推测可能导致的事故类型和危险程度；

l 确定危险、有害因素可能产生后果的危险等级；

l 制定相应的安全措施。

危险性等级划分

按导致事故危险、危害的程度，根据可能导致的后果，将相关的危险、有害因素划分为四个危险等级，

5. 风险评价方法主要有哪些

风险评价方法1、工作危害分析﹙JHA﹚：危害。可能造成人员伤亡、疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或状态。这种“根源或状态”来自作业环境中人的不安全行为、物的不安全状态、有害的作业环境和管理上的缺陷。从作业活动清单中选定一项作业活动，将作业活动分解为若干个相连的工作步骤，识别每个工作步骤的潜在危害因素，然后通过风险评价，判定凤险等级，制定控制措施。识别各种步骤潜在危害时，可以按下述问题提示清单提问。身体某一部位是否可能卡在物体之间？工具、机器是否存在危害因素？从业人员是否可能接触有害物质？从业人员是否可能滑倒、绊倒或坠落？从业人员是否可能因推、举、拉用力过度而扭伤？从业人员是否可能暴露亍极热或极冷的环境中？是否存在过度的噪音或震动？是否存在物体坠落的危害因素？空气中是否存在粉尘、烟、雾、蒸汽？2、LSR评价法：﹙风险等级评价﹚LSR评价法：风险是发生特定危害事件的可能性及后果的结合。L——可能性；S——后果严重性；R——风险度。风险值R=可能性L×后果严重性S风险等级判定准则及控制措施不可承受风险的确定“不可承受的风险”的确定要依据定义，即根据组织的法律义务和其指定的安全方针，确定不可承受的风险就是从评价结果中找出这样一些风险；这些风险的受控将保证组织不违反使用的安全法律的要求和其他安全的要求，并保证组织自己制定的安全方针得到实现。其确定的方法可采用“三方把关”法。

6. 常见的风险识别方式有哪些

风险辨识主要有以下几种方法：1、生产流程分析；2、风险调查列举；3、资产状况分析；4、分解分析法；5、失误树分析法.
补充扩展：
1、生产流程分析：是指在生产工艺中，从原料投入到成品产出，通过一定的设备按顺序连续地进行加工的过程。该种方法强调根据不同的流程，对每一阶段和环节，逐个进行调查分析，找出风险存在的原因。
2、风险调查列举：由风险管理人员对该企业、单位可能面临的风险逐一列出，并根据不同的标准进行分类。专家所涉及的面应尽可能广泛些，有一定的代表性。一般的分类标准为:直接或间接，财务或非财务，政治性或经济性等。
3、资产状况分析：即按照企业的资产负债表及损益表、财产目录等的财务资料，风险管理人员经过实际的调查研究，对企业财务状况进行分析，发现其潜在风险。
4、分解分析法：分解分析法指将一复杂的事物分解为多个比较简单的事物，将大系统分解为具体的组成要素，从中分析可能存在的风险及潜在损失的威胁。
5、失误树分析法：失误树分析方法是以图解表示的方法来调查损失发生前种种失误事件的情况，或对各种引起事故的原因进行分解分析，具体判断哪些失误最可能导致损失风险发生。
风险的识别还有其他方法，诸如环境分析、保险调查、事故分析等。企业在识别风险时，应该交互使用各种方法。

7. 【风险识别】风险识别的方法 有哪些

风险识别的方法：风险识别，是指风险管理的第一步，也是风险管理的基础。只有在正确识别出自身所面临的风险的基础上，人们才能够主动选择适当有效的方法进行的处理。现在使用的风险识别方法，可以分为宏观领域中的决策分析（可行性分析、投入产出分析等）和微观领域的具体分析（资产负债分析、损失清单分析等）。下面介绍几种主要方法：
生产流程分析
生产流程分析法，又称流程图法。生产流程又叫工艺流程或加工流程，是指在生产工艺中，从原料投入到成品产出，通过一定的设备按顺序连续地进行加工的过程。该种方法强调根据不同的流程，对每一阶段和环节，逐个进行调查分析，找出风险存在的原因。
风险调查列举
由风险管理人员对该企业、单位可能面临的风险逐一列出，并根据不同的标准进行分类。专家所涉及的面应尽可能广泛些，有一定的代表性。一般的分类标准为：直接或间接，财务或非财务，政治性或经济性等。
资产状况分析
即按照企业的资产负债表及损益表、财产目录等的财务资料，风险管理人员经过实际的调查研究，对企业财务状况进行分析，发现其潜在风险。
分解分析法
分解分析法指将一复杂的事物分解为多个比较简单的事物，将大系统分解为具体的组成要素，从中分析可能存在的风险及潜在损失的威胁。
失误树分析法
失误树分析方法是以图解表示的方法来调查损失发生前种种失误事件的情况，或对各种引起事故的原因进行分解分析，具体判断哪些失误最可能导致损失风险发生。
风险的识别还有其他方法，诸如环境分析、保险调查、事故分析等。企业在识别风险时，应该交互使用各种方法。
本条内容来源于：中国法律出版社《新编金融法小全书（第五版）》