保單管理方法與技巧

㈠ 朋友們都是用的什麼方法管理保單的呀

我是用的保單盒子，直接下載一個通過拍照就添加保單，查詢和自動提醒續費都很不錯。

㈡ 保單管理真的很麻煩，有沒有什麼好辦法

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最近，頻繁的有夥伴咨詢我，在公眾號買了保險，但忘記買了啥，然後快到交費期了，問我能不能幫忙查一查；

有些夥伴更厲害，買的是哪家保險公司的保險都忘記了；

你說讓我說啥好...

我們買保險，啥都可以忘記，唯獨保險公司不可以忘記，只要記得買得是哪家公司的產品，打客服電話，報上身份證號碼，分分鍾就查到了；

但如果把保險公司也忘記了，那就很難找了；

並且，找我也不是很管用；

我在公眾號推薦了各家保險公司，各個銷售平台的N多保險產品，讓我幫忙查尋你都買了什麼，確實產品太多，平台也太多，很難查得全的；

一般來說，我們買保險，有很重要的一個環節叫保單管理，就是要把買的保險都收集保存好，方便想看的時候能容易找到；

但是，管理保單也真的是一件麻煩事，更直白點說，我們都太懶了...

就比如我，已經買了非常多的保險了，天天也想著要把買的保單都整理整理，但卻是拖了一年又一年...

不過，我有一點厲害的，我永遠找得到我買的保單；

今天就跟你們分享分享，忘記的保單該去哪裡找。

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我們在網上買保險，投保時都會填寫一個很重要的信息——電子郵箱，買完產品後的電子保單都會發送到投保時填寫的郵箱的；

絕大多數夥伴應該用的都是QQ郵箱或163郵箱，它們有一個共同的特點，郵件及普通附件永久有效，如果不是你主動把電子保單的郵件刪除了，那它就會一直存在你的郵箱里；

所以，如果忘記買了什麼保險，怎麼辦？

去郵箱找電子保單就好了；

對，就是這么的簡單，但非常的有用。

電腦端登錄郵箱尋找會比較方便，比如說，我在郵箱直接搜索關鍵字「保單」，那所有含有「保單」字樣的郵件都會顯示出來。

這樣對家庭成員的保障信息及每年保費支出會一目瞭然，還缺少哪些保障，什麼時間該交保費了，都很清楚。

剩下的問題是，這張Excel表格該保存在哪裡？

把Excel表格通過郵件發送給自己，跟其他的電子保單郵件一起歸檔保存，會是不錯的辦法。

更細心一些的話，你還可以把這些電子保單都列印裝訂成冊保存；

我們在網上買的長期險，大部分保險公司是能提供紙質保單的，如果想要紙質保單，在投保成功後可以打保險公司官方客服電話索要，保險公司會安排寄送的；

網上買的一年期短險一般是不提供紙質保單的，想要的話就只能自己列印了。

還有些網站專門提供保單管理服務，包括我曾經也打算做，但這裡面就涉及到隱私及安全性問題，還有使用頻率太低而把賬號忘記的問題；

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還有夥伴經常會問到，保單到期了該如何續費？

這要分你買的是長期險，還是短期險；

如果是長期重疾險、定期壽險的話，我們購買時都有填寫銀行卡號的，第二年的保費保險公司會從你填寫的銀行卡里劃扣的，快到交費期時保持卡里有足夠的錢就可以了；

並且每年保險公司也都會發簡訊提醒你要交費了，讓你在銀行卡准備錢的；

不記得填寫的是哪張銀行卡的話，可以在電子保單里查看；如果想變更交費銀行卡，可以打保險公司客服電話申請變更；

如果是買的1年期短期險的話，比如眾安尊享e生，那在保單要到期時，眾安會發送續保簡訊的，裡面有續保鏈接；或者關注眾安保險公眾號綁定個人身份信息，續保時公眾號也有提醒的；

但有些1年期保險本身是不支持續保的，比如部分意外險，那就得保險到期了自己重新購買；

㈢ 要如何正確的管理保單呢

正確的管理保單肯定要有一個比較好的管理手段吧，要做的就是對每張保單進行編號，這個樣子在實施的過程中以便於我們及時的查詢或者是能夠分類整理，不至於在使用的過程中造成保單丟失，或者是保單查詢不清。

㈣ 安全管理保單的方法有哪些

可以用保單盒子，他的保密性是非常不錯的，自己用了2年啦，值得推薦。

㈤ 續期保單的管理與技巧

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

一般來說保險公司的體質應該都是差不多的所謂續期就是管理孤兒保單的之前的業務員不做了沒有了相應的管理人員續期的工作人員就負責接管相對來說你不用所有的客戶都自己去找通過這些老客戶你可以挖掘出更多的單子省時又省力