銀行如何儲備客戶的打算與方法

A. 銀行如何拓展客戶

老客戶經理這么干：通過貸款，以貸吸存。
有背景的客戶經理這么干：通過家裡面的勢力吸存。
精英高學歷的客戶經理這么干：通過在各個企業精英同學關系吸存。

像我一樣除了理想和抱負啥都沒有的客戶經理想這么干：通過銀行的先進的產品組合吸引客戶，通過個人的真誠服務打動客戶，通過真實有效的業績留住客戶。

讓客戶幫助你尋找新的客戶 ，干銀行營銷這一行，需要別人的幫助。我們的很多生意都是由「雇傭兵」幫助的結果。一句名言就是「我的老客戶都會幫我去推銷銀行產品，主動幫我介紹新客戶」。每個客戶都有大量的自己的關系資源，如果能夠有效發動現有的客戶幫助介紹一些新客戶，將會大大縮短客戶經理營銷的時間，極大提升營銷的效率。現有客戶的關系介紹，或者協助營銷，將可以大大縮短新客戶接受你的考察時間，可以直接步入主題，洽商合作事宜。
要讓現有客戶幫助你介紹一些新客戶，這是在消費人情，消費積累的人脈關系。一定要記得支付對價，比如給現有客戶一些利益，比如貸款利率可以適當下浮，提供一些優惠利率的貼現等。最好方式是不斷幫助我們現有的每個客戶，客戶的大事小情，不管是其公事還是私事，只要不違反原則，在能力范圍內，盡可能幫助客戶，讓客戶感覺欠我們一份人情，將來需要的時候，就可以大大方方的向客戶提出一些要求。
當然最好的方式是通過業務自然捆綁銷售關聯客戶，比如在成功發展一名客戶後，申報授信盡量考慮提供銀行承兌匯票，通過找到收款人，很自然的發展營銷了現有客戶的下游企業。

B. 新入職的銀行職員，如何拉顧客存款

很多不熟悉銀行內部工作的人，都覺得能進入銀行工作是非常幸運的，不僅體面，薪資也高。然而，對於身在其中的人來說，才明白其實各行各業都有自己為之無奈的地方，即便是讓很多人為之羨慕的單位，銀行人也有自己的無奈。例如，要完成存款任務，就讓很多銀行人感到倍感壓力，特別是對於新入職的銀行職員更是如此，在此，個人經過實踐經驗，總結了三個渠道供新入職的銀行職員參考。

所謂業務圈其實就是人際關系圈，在工作和生活中，我們會發現，我們認識的人越多，資源互動的機會就會越多。所以，如果想完成存款任務，就應該在工作閑暇之餘，擴大自己的交際圈，認識的人多了，自然能碰到資源互助的朋友。

以上三個渠道，就是給新入職的銀行職員，關於如何拉客戶存款的建議。

C. 新進銀行的客戶經理如何開展業務，怎麼樣儲備營銷客戶

大銀行應始終秉持的一個原則就是不能將個人英雄主義凌駕於團隊之上，大銀行要讓客戶認定的是銀行品牌而非銀行內部的某個客戶經理，客戶經理單靠物質激勵絕非長遠之計，留住人才的首要原因是企業文化和團隊精神」

D. 如何留住你的客戶

讓客戶非常滿意十分難，多數情況下，客戶是處於比較滿意的狀態下的。在這種狀況下，客戶大都比較滿意，但是不會非常滿意。這個時候公司最應該警惕的是，如果競爭對手推出更好的產品或者服務，客戶就會有流走的可能；如果沒有競爭對手提供更好的產品或者服務，客戶一般仍舊會選擇率先推出客戶需要的產品或者服務的公司，除非公司內部出了問題，引起客戶的極大不滿，否則客戶不會輕易流失。在一些傳統行業，比如銀行、電信等行業，由於推出更好的產品和服務比較難，並且產品和服務的差異化比較小，因此，客戶一般不會輕易流失。在這樣的行業里競爭，最重要的是先把基本的產品和服務做好，例如營業廳的排隊時間，客戶人員的態度，客戶出現問題後的處理方法等等。基本的產品和服務做得不好，會引起客戶的極大不滿，而客戶的不滿是導致客戶流失的最大因素。傳統行業還有一大特點，絕大多數客戶是處於比較滿意的狀態的，這種情況下，「先行者」就會比較有優勢，也就是客戶先使用了哪家的產品和服務，後來的競爭對手很難再把這個客戶爭奪過去。就像現在工、農、中、建四大行一樣，客戶數量仍然是最多的，盡管其他銀行也十分努力了，但是客戶多數還是用四大行的服務。盡管如此，還是有一些後來者取得了巨大的競爭優勢，這就是招商銀行。招商銀行為什麼能夠取得優勢呢？主要的還是因為「先行者」因素。盡管傳統行業的創新很少，但是當初四大行主導的中國銀行業，不以客戶為中心，而以自己的運營為中心，產品、服務都處於比較落後的局面。這時有一家銀行出來，提供更好的產品、服務，客戶出於對四大行的不滿，有一部分客戶因此選擇了招商銀行。在目前情況下，各家銀行的產品和服務水平已經相差不大了，但是招商銀行的先行者優勢給他帶來了極大的好處，也就是客戶仍然認為招行的服務、產品好於其他銀行，盡管從09年科羅思咨詢公司做的上海銀行業客戶滿意度研究中我們發現，招商銀行在產品和服務方面已經不領先了。現在招商銀行需要做的是什麼？產品和服務的創新越來越難，競爭對手馬上就會模仿你新推出的產品和服務。對於傳統行業，讓客戶十分滿意是非常困難的，付出的代價和風險與企業的回報也不成正比。這時招行最需要做的就是加強基礎產品和服務的質量，整體的服務質量的提升目的是減少客戶的不滿。在整個行業客戶處於比較滿意的情況下，降低不滿就能降低流失率，保住現有客戶，這就需要減少營業廳的等待時間、提高服務人員的服務態度等等基本措施做保障。其次，要加強品牌形象的建設，通過品牌形象的建設，使得對其他銀行不滿意的客戶選擇招商銀行。當然這些是從宏觀的角度分析的結果，對於每個銀行而言，留住客戶的方法各不相同，但是有一個原則必須遵守：每個公司必須優化資源的配置，把有限的資源用在改進對客戶滿意度影響最大的領域。如何優化配置資源，這正是獲得專利的科羅思方法所能解決的，希望大家能對此深入了解。以上用銀行業的案例來說明傳統行業維護客戶滿意度的策略。那麼對it、消費品等行業而言，由該如何增加客戶的忠誠度呢？對於這些行業，給創新、價格、品牌三者是最有效的策略，而這三者組和策略最終目的就是給客戶帶來驚喜，讓他們十分滿意，營造出良好的客戶體驗。在這些行業，創新是常態，客戶的審美、需求也隨著新產品的推出不斷變化，像傳統行業那樣，讓客戶比較滿意已經遠遠不夠。比較滿意的客戶隨時都會流失，流向那些能給他帶來驚喜的公司。就像iphone的推出，很多客戶從motorola轉向了apple公司，因為新的產品給他帶來的極大的驚喜和好奇。這些行業的公司最常提到的就是客戶的體驗，他們不斷研究客戶需求、喜好、潮流等，生產出各種創新的產品，目的就是給客戶留下完美的體驗，從而從激烈的市場競爭中獲得領導地位。給客戶驚喜的方式有多種，產品的創新是一種，價格策略也可以給客戶帶來驚喜。當你用較低的價格買到自己喜歡的商品時，難免會感到十分興奮。因此，對於高科技、消費品等行業，善於用價格策略來給客戶營造心理的享受也是十分重要的。這些行業內的公司最怕的是什麼？最怕的就是客戶的期望值低，也就是客戶對你推出的新產品、新服務不是特別關注，這時候就需要用品牌來強化產品和服務在消費者心目中的地位，用品牌來強化客戶的體驗。從這個角度來說，品牌就是注意力！讓客戶對你的產品和服務由期望，一旦有了期望，客戶就會為購買你的產品和服務找理由、借口、托詞，盡管你的產品和服務並不比競爭對手的好。總之，對於不同的行業，留住客戶的方法各不相同。

E. 被銀行派去接待一位重要的客戶，要如何准備一份接待的計劃和主要安排

首先你必須向你上級認真了解接待任務要求和盡所能去了解這名重要客戶的信息情況，舉例說明：例如這名客戶從外地來，上午10點到本地機場，來與你行需要見公司信貸部的總經理，會面後安排午宴，下午去參觀他們公司在本地的工廠，那麼你就需要將時間、地點、行程安排、跟進接待人員、參加會面人員，以及需要哪些部門配合，比如車輛安排需要銀行辦公室安排等等，另外還要做好會談所需要的介紹銀行的相關資料或工作需要的相關材料、給客戶的禮物等等。重要的事要針對接待工作目標做好安排和計劃。不知這對你是否有所啟發和幫助。

F. 2022標准銀行工作計劃及措施

其實做任何工作，咱們都必須要有一個明確和非常詳細的 工作計劃 ，身為一名銀行工作者，我們怎麼寫工作計劃呢?下面就是我給大家帶來的2022標准銀行工作計劃及 措施 5篇，希望能幫助到大家!

2022標准銀行工作計劃及措施1

20__年一季度全市主要銀行金融機構存款基本都是增加的，同期我行存款是下降的，面對越來越激烈的存款競爭，制定一個完善而有效的存款營銷策略成為當前最為迫切的前提!一個好的營銷方案將會成為擴充市場、延伸品牌度的有效手段。

一、指導思想

堅持以加快存款發展作為主題。抓住機遇，適應市場的需求，加大存款營銷力度，壯大我行的存款市場份額。

二、組織領導

成立__ 支行「百日存款竟賽」工作領導小組，由行長王___ 任組長，副行長__ 任副組長，副行長__ 及辦公室__ 、營銷部__ 為成員。領導小組下設辦公室在辦公室，具體負責「百日存款竟賽」的營銷體系建設工作的組織、聯絡、協調、督查、調度和考評。

三、目前存款現狀

本行存款的結構特點(應包括但不限於：存款的基礎結構，如公存、儲蓄及定活期比例;高端客戶情況;主要貸款戶派生存款情況等)。

四、存款下降主要存在的問題

從__ 支行存款的整個結構看，活期類存款的大幅波動，是__ 存款不能持續穩定增長的關鍵點之一，儲蓄存款源的潰乏，對單個帳戶的過於依賴，是影響__ 支行存款的持續穩定增長的主要原因之一。

(一)穩定性因素

(1)由於受社會經濟運行規律的影響，每年初都會有大量的易變性存款和准易性存款在短期內急聚沉澱到各金融機構。但該類存款流動性大、平均佔用天數低，穩定性較差。在沒有新的、相當量的新存款源補充的前提下，彌補該部分存款流出後留下巨大資金空缺，需要投入更大的精力和經歷更長的修復過程。這是引起__支行存款下滑的主要原因之一。

(2)個別客戶的存款波動較大地影響到__ 支行存款資金的穩定性，短期內還難以補足。

(3)居民消費需求不斷增長，儲蓄心理不斷減弱。新客戶群體的增長和老客戶群體的維護工作需要不斷改進服務，提供合適的金融產品才能跟上，加之各金融機構競爭激烈，也致使__支行一季度存款工作開展較為困難。

(4)新開立的存款帳戶的數量大而質量欠缺，一些帳戶開立後長期使用效率低，由於新增帳戶存款余額的增長乏力，起不到推動作用，無疑浪費了前期投入的人力和物力成本。也是造成__ 支行存款不能自然修復和回升的原因之一。

(二)金融政策及居民心理因素：商行屬地方性銀行，與國有商業銀行相比，無論從營業環境、硬體設備、產品的科技含量、網路覆蓋面，以及服務手段、服務內容，都不在同一個起跑線上。相對於國有商業銀行強大的技術手段、雄厚的資金實力、堅實的國有體制後盾、以及幾十年來在社會公眾心目中樹立積累起來的卓著信用。是商行在短期內無法達到的目標。加之國家政策宣傳多年來一直偏重於對國有大中型金融機構的宣傳報道。這些客觀因素，無形中對商行存款組織工作產生了一定影響。導致部分企業和居民在對金融機構的選擇和認知上，更傾向於國有商業銀行。因此，這對吸收社會公眾存款的能力和范圍有較大的限制和制約。

五、營銷策略

(一)優化存款結構：一方面努力提高存款的穩定性，增加定期儲蓄存款部分，尋找和吸收新的存款客戶，在確保存款總量即定的前提下，加強存款自我更新，自我補充的能力。第二、優化存款質量，建立信用客戶群體，資金運用將偏重於有較好優勢發展的企業，為其提供配套服務，使這一部分客戶的所有業務不流失。(具體量化指標、)

(二)改進服務內容、優化服務手段：一方面，注重優質客戶的培植工作一方面，從櫃面採集信息、挖掘優質客戶群體，另一方面，不能簡單的以信貸客戶經理為吸引存款的營銷人員，由於信貸客戶經理在開展小企業營銷工作後無法能對所有客戶的存款進行細致的維護，對每三位小企業客戶經理配置專人進行存款、中間業務、理財產品的營銷，對此類人員的應挑選業務能力、表達能力、專業修養更強的營銷人員從事此項工作，一方面是通過信貸營銷部門的提供的信息對信貸客戶進行長期的跟蹤維護，另一方面通過對支行提供的客戶信息來開展長期不斷的存款大戶維護工作。著手建立電子版優質客戶信息檔案，隨時對客戶進行跟蹤，通過對優質客戶信息的對比、遴選，將優質客戶群體進行細分，實行分層次的差異化服務，做好存款後續維護和開發工作。培養客戶對商行的信任度和忠誠度，在穩定現有優質客戶的基礎上，積極發展新的優質客戶群體;另一方面，努力改善櫃面服務，配置大堂經理，二類支行全體人員要明確自身定位，把現有存款業務做活、做到位。在當前激烈的金融業競爭中，我們需要突出服務優質的特色，充分挖掘自身的長處和亮點。

六、營銷措施

為徹底扭轉儲蓄存款大幅波動的不良局面，盡快建立以存款為中心的多項工作措施深入挖掘目標市場，開展競賽活動爭攬存款、以理財產品挖轉存款、以結算沉澱存款、以代發工資吸收存款等活動來服務穩定存款。

(一)開展儲蓄競賽活動爭攬存款：制定強有力的激勵措施，樹立集體與個人目標統一、利益一致的「一盤棋」意識，全行全力爭攬存款。

(二)以理財產品挖轉存款：抓住理財產品收益高、發行期次多、資金回籠快等優勢，將他行客戶作為主攻點集中力量挖轉，且要隨時關注發行的大量信託理財產品到期時間，組織人員與大額儲蓄客戶進行了電話隨訪，與客戶「零距離」接觸，做到將所有信託理財產品和大額客戶到期的存款都順利轉存。組織人員及時對公存客戶帳面上大額存款資金進行了解，對暫時不用的存款為客戶做好理財，提示轉存為7天通知存款或定期存款，並做好其他業務的營銷拓展工作，帶動 保險 、基金、黃金等理財產品的快速銷售，帶動儲蓄存款穩定增長。

(三)以結算沉澱存款：積極分析存量客戶的資金運作情況，利用網銀轉賬功能做好付款方、收款方資金劃轉，確保資金在支行內部循環，確保儲蓄存款穩定。

(四)以代發工資吸收存款：先以借款企業為突破口來辦理代發工資業務，再通過和__區、新市區、__ 區工商局聯系，以區域內所有企業為目標，以代發工資為突破口，二類支行和營銷部門、綜合業務部門協同營銷，主動實施「一攬子」金融服務，促進存款、理財、電子銀行等業務協同快速發展。

七、營銷手段與 方法

(一)落實營銷環境：將營銷措施落實到二類支行、營銷部門負責人，要負責人引起高度重視，藉以調動全員存款營銷積極性，在全行樹立起「抓存款就是抓效益，提高資金自給能力就是提高資產創立能力」的觀念。其次在全行召開「人人抓存款」活動動員會議，組織全體員工認真學習營銷活動方案，圍繞任務目標統一全員思想，使大家從全局和長遠的角度牢固樹立服務客戶、加快發展的意識。從營銷環境上要落實從行領導到一般員工，人人堅守「團結激發活力、團結激發智慧、團結激發鬥志、團結創造奇跡」的信念。

(二)落實營銷人員：要求窗口服務人員成為存款總量擴充的主力軍。在對現實、潛在的優良客戶進行分類排隊的基礎上，鎖定目標客戶，把握營銷重點，開展高端營銷和親情營銷。其次要加強營銷部門的存貸款綜合營銷，強化以貸款帶動存款的營銷措施，確保客戶資金在我行體內循環，降低實貸實付的影響。

(三)制定考核辦法，建立激勵機制，使存款營銷工作目標明確，責任落實到人，將存款任務的增長與二類行全體員工、營銷部門人員的績效工資20%掛鉤。並落實二類行和營銷部將任務層層分解落實到每位員工，及時下發存款營銷情況通報，激勵先進、督促後進。每旬由綜合業務部對此次活動進行效果評價，活動的 策劃方案 實施情況如何，活動是否達到了預期的目的，客戶對活動的反映如何等等詳細地進行評估。

2022標准銀行工作計劃及措施2

一、適應新形勢和股份制銀行的要求，真正學會在嚴密的風險控制基礎上謀求有效發展，絕不能重復以前粗放的發展。經過幾年的思想准備、組織准備、體制准備，就是為了今後能真正取得長效發展。我們要學會適應、駕馭和運用這個新的體制，高度防範風險，而不是試圖去突破體制。所以下半年我們要謀求有效的發展，學會在嚴密風險控制下走向市場。在當前宏觀調控的形勢下，不少大企業有一些困難，我們看準了企業，選准時機介入就有營銷機會。營銷上要突破舊的信貸 文化 ，學會抓客戶、抓結算、抓產品營銷，學會經營客戶。通過抓客戶爭取中間業務收入，而不是簡單的信貸投放。在當前發展的概念下，我們要注意幾個問題：

一是繼續執行貸款核准制及規模管理，回收一塊，退出一塊，保證新的投放需要。關鍵是要判斷是否優質客戶，經不經得起風險體系考核。今年純新發放貸款不良率要控制在0.3%以下。要加強貸款規模管理，確保新增貸款規模投放在重點行業、重點客戶、重點產品、重點區域和總行、省分行審批項目上。要講究經營策略，要有大局觀，在抓住重點項目的同時，要積極做好營銷儲備，抓好結算戶和中間業務。

二是加大結構調整力度，優化信貸資產質量。在維護好電信、電力、交通、石油等優質存量客戶的同時，重點關注 教育 、港口、電子等成長性行業和符合國家產業政策要求行業的優質客戶。要適時對鋼鐵、水泥以及房地產、汽車等過熱行業貸款進行合理控制，抓住機會從一些過熱行業有序退出。要加強營銷拓展跨國公司和外向型企業。

三是加大力度清收和壓縮存量不良貸款，逐步退出經營績效差、規模過小、發展沒有潛力的行業和客戶。

四是充分認識當前企業存款工作形勢的緊迫性，大力推動企業存款工作。省分行已經成立了對公企業存款工作小組，公司業務系統要在工作小組的領導下認真分析企業存款形勢，研究制定出切實可行的措施。希望盡量減少「過路財神」，不要有水分的數字。

五是鞏固個貸業務基礎管理和風險控制能力，全力壓縮個貸存量不良貸款，加快產品創新和業務創新，在實施「公司業務上移、個人業務下沉」戰略後，個人銀行業務和中間業務要成為網點收入和利潤的重要來源。個貸體制和機制理順後，個人消費貸款、個人住房貸款要能夠真正拿到有效的份額。

二、在內部管理風險控制體制調整成果基礎上，繼續細化和深化基礎管理，完善風險防範措施，提升基礎管理水平，提高風險控制能力，下半年，要繼續加強基礎和細節管理，從根本上提高防範風險能力，推動業務的可持續發展。

1.風險防範工作要常抓不懈，建立確保資產質量長效機制。一是繼續深入推廣風險管理平台工程，確保相關工作的質量和進度：7月底完成體系文件的編寫與評審工作;8月份進入體系試運行階段;年內完成工程推廣。風險管理平台工程是加強管理的重點，工作量、工作任務比較大，各分支行要給予高度重視。二是要完善新增業務經營權動態管理機制，出台產品風險評級制度，完善風險控制政策和產品結構調整政策，引入經濟資本約束理論和風險與效益匹配原則調整我分行產品結構和定價政策。三是根據總行新的轉授權辦法，完善內控評價和授權體系，根據各地區經濟發展情況、各機構經營管理水平，調整優化信貸區域結構和客戶結構。四是加強貸款准入管理，完善貸款調查、審批機制，建立審批人評價制度，嚴格授權管理，嚴把新增貸款質量關。五是嚴格新增不良貸款責任認定和追究，堅決打擊不道德執業行為，樹立正確的職業觀、風險觀和良好的信貸文化。

2.做好可疑類貸款剝離後的「大會戰」工作。目前，按照總行列出的可疑類貸款優先剝離相關政策，我分行在政策范圍內優先剝離了資產質量較差的可疑類貸款，限度地減輕了省分行的歷史包袱和財務負擔。盡管對不良資產進行了剝離，但我們的不良率還是很高，特別是信用卡業務，下半年大會戰壓逾促降工作的重點、著力點要作相應調整，要深入研究存量不良問題，及早處置，及早核銷，防範風險，提高資產質量。

三、深入推進「安全運行年」工作。今年提出要實現安全運行，涉及到治理整頓、機構改革等方方面面的工作。下半年還要繼續落實推進，一定要確保安全運行。

四、積極配合總行做好重組改制工作。要落實重組分立工作有關財務重組、剝離後賬務處理、機構撤並、財務計劃等組織和推進工作。公告期後，我們要抓緊時間著手完成機構撤並計劃、調整結構優化方向。為此，各分支行要按照總行的要求，加強組織，明確責任進行工作布置。各二級分支行要實行一把手負責制，從關鍵環節入手，制定多層次的應急預案，特別要考慮最復雜情況下的應急措施;各級行領導要實行輪流值班制度，非經領導小組批准，不得離開本職崗位。同時，要確保應急機制和信息 渠道 暢通，建立嚴格的工作檢查和問責制度。

各分支行在分立公告期間要密切關註：資金備付和現金供應、群體性事件的安全防範和案件防查工作、電子產品和系統運行情況和當地媒體報道，嚴格遵守答疑紀律，在這個敏感的階段，要確保萬無一失，不能鬆懈，不能出大的問題。

五、繼續推進「員工培訓年」工作。要抓好乾部隊伍以及員工隊伍的培訓，進一步提高管理水平與隊伍素質，特別要加強對基層網點負責人的培訓和指導，使其迅速轉變觀念，實現各項業務的健康發展。

六、做好DCC上線的各項准備工作。一是做好業務測試;二是重視網點員工培訓;三是制定周密完備的應急預案。

七、配合銀監局做好三項檢查，及時落實整改。銀監局擬於7月份進駐我分行開展三項檢查，包括票據、新增貸款質量和內控狀態檢查。我們狠抓內控工作將近一年了，實際上檢查也是一次全面檢驗。票據檢查的具體被檢單位一定要落實，通知到人。被檢單位要先抓緊清理，票據中心也要趕緊布置，及時糾正問題。另外審計中查處的問題，該整改的要整改，該調整的要調整，該解決的要解決。

八、關注分立公告後員工的思想工作。股改分立公告後，從社會外界看基本平靜，沒有影響客戶的利益，市場反應不大。倒是我們內部員工有一些思想顧慮。希望各分支行行長、部門老總密切關注員工負面的情緒苗頭。有的人可能會急得不得了，有的人會想不通，有的人接受了錯誤的信號，什麼情況都會有。比如老幹部可能對「集團」和「股份」之間的關系不很清楚。總的來講要給大家一個信心，要明確在股改過程當中，肯定會和現有的利益格局不同，但只會越來越好。人員問題不會有很大變化。

九、做好跨年度的戰略性工作安排。這兩年我一直關注戰略性投放問題，有些行進行了網點改造，有些行業務作了新的拓展。作為二級分支行的行長，要有點戰略眼光，盡管考核體制中有些問題對當期會有影響，我們覺得有點壓力，但必須要承擔跨年度的戰略性投放。一個單位、部門領導任期總是有限的，在哪個位置、地方干都不可能幹一輩子，財產也不是個人的，但一個有素質的銀行領導幹部掌握這么大的資源，基本的職業精神、職業道德和基本價值觀都體現在戰略眼光上。我們做銀行業務不能象農民一樣，肚子餓了，先把穀子吃了、賣了，連種糧也不留，明年再說。我們做銀行，不能寅吃卯糧，這是素質問題!戰略性投放問題決不能忽視，跨年度的財務安排要多考慮，不能放棄。

2022標准銀行工作計劃及措施3

一、主動學習，提升技能。

作為一名 入職 一年的客戶經理，工作時間不長，沒有坐櫃的經歷，確實是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離,。因此在下半年的工作中，要繼續加強自己的學習，提升個人素質，努力提升業務技能水平,強化自身風險管理意識。不斷 總結 、不斷學習、不斷積累,爭取能從容地處理日常工作中出現的各類問題。

二、維系客戶，拓展市場。

主動與客戶聯系，關心客戶需求，適時將我行新的業務產品介紹給客戶。對於現有客戶的上下游企業，應該做到深挖細刨,針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作。應積極主動並經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶提供「一站式」服務。對現有的客戶，要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現「雙贏」。

首先要本著「銀企雙贏」的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合;

其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的 拜訪 與觀察。

第三，在與客戶的交往中，要積極推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門 報告 ，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時採取措施。

三、 發散思維 ，勇於創新。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。在下半年的工作中，要時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的「壟斷控制」，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。

2022標准銀行工作計劃及措施4

一、加強業務培訓，提高隊伍素質

在新的一年裡，從「以內控防範優先，加強制度落實」的角度加強客戶經理隊伍建設。20__年，著重抓好一線信貸人員的培訓，在第一季度以金融法規、各項制度、經營理念和信貸業務規范化操作程序及要求等內容為重點進行普及培訓，在較短時間內培養造就一批政治過硬、品質優良、業務素質高、能適應改革步伐的員工隊伍。定期組織學習金融方針政策和上級文件精神，努力提高政治覺悟和業務素質，增強依法合規經營的自覺性。同時對貸款五級分類等新業務進行專項培訓。

二、加強信貸管理，規范業務操作，提高信貸資產質量

在確保新增貸款質量上，一是加強對各社及信貸員貸款許可權的管理，嚴禁各社及信貸人員發放超許可權貸款。二是加大對跨區貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度，發現一起，處罰一起。三是認真開展貸前調查，准確預測貸戶收益，確保貸款按期收回。四是嚴格執行大額貸款管理制度。五是嚴把貸款審批關，嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責任人是否明確、抵押物是否真實、合法，擔保人是否具備擔保實力、貸款檔案是否齊全等，通過以上措施，確保信貸資產質量逐年提高。六是全面進行信貸檔案統一模式、規范化、標准化管理，實行專櫃歸檔、專人保管，並建立調用登記制度，保證檔案的完整性。人員調離或換片，貸款檔案應辦理移交手續，由交出人、接交人及監交人共同在移交清單上簽字，促進全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。

三、加大金融新產品的營銷力度

近年來，我社加大信貸產品的創新力度，貸款品種不斷增加，信貸服務水平明顯提高。但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯社於20__ 年11月14日印發了《山東省農村信用社貸款分期還款暫行辦法》。為滿足貸款客戶的不同需求，緩解集中還貸壓力，進一步提高信貸管理水平，防範信貸風險，公司業務部將於20__ 年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務功能的需要，杜絕部分客戶對信貸資金長期佔用，風險持續積累、暴露滯後，加大信貸風險的後果。

四、加大信貸 規章制度 的執行力度

首先要落實「三查」制度，對銀行員工素質加以培訓，使每個工作計劃詳細的基礎上並按正確的思路做事。堅持做到防範貸款風險在先，發放貸款在後，每筆貸款都堅持按「三查」的內容、要求、程序認真進行調查、審查和檢查，並填寫「三查」記錄簿，嚴格考核。報聯社審批的貸款都必須有信貸人員的調查報告和信用社的會辦記錄，都必須換人審查。

其次要落實審貸分離制度，貸款發放實行審貸分離和分級審批的管理制度，各基層信用社貸款必須經審貸小組集體會辦審批，大額貸款報聯社審貸委員會會辦審批，並且規定基層信用社發放貸款不論金額大小，每筆貸款都必須經主持工作的主任審查、登記、簽字後才能發放，堅決杜絕信貸員「一手清」放貸。第三要加大違規違紀行為的懲處力度，嚴肅查處違紀違規人員，對因違紀違規等原因造成不良貸款的責任人實行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節嚴重者，由責任人承擔貸款賠償責任。

五、明確信貸投放重點，不斷優化信貸結構

20__ 年我部將按照「分類指導、區別對待」的原則，明確信貸投向。一是提高抵押比重，降低風險資產。城區社在發放貸款時，應多辦理抵押，少發放保證擔保貸款，以優化信貸結構，降低風險資產，要大力發放房地產抵押貸款，提高抵押貸款佔比。要合理調整貸款擔保方式，對新增城區居民、個體戶貸款，要限度地辦理門市房抵押貸款、個人住房抵押貸款，城區社原則上不辦理聯戶聯保貸款，堅決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款。二是加大對農業龍頭企業、特色農產品基地、擔保公司擔保貸款的支持力度。要積極支持中小企業發展，特別是對產權明晰、信譽度高、行業和項目符合國家產業政策規定、發展前景看好的中小企業，要給予重點支持。

六、持續做好五級分類，確保分類結果准確無誤

自20__年以來，我社全面推行了信貸資產風險分類工作，基本達到了科學計量風險、摸清風險底數、加強信貸管理的效果。但在實際工作中各社還不同程度地存在著一些問題：一是思想認識不到位，對風險分類的重要性、艱巨性認識不足;二是人員素質不匹配，距離准確運用風險分類的方式方法識別、防範和控制信貸風險還存在較大差距;三是風險分類基礎性工作不牢固，風險分類制度不健全，分類程序和認定組織欠規范;四是風險管理能力不強，未能緊密結合信貸資產不同的風險類別及特點，採取有針對性的強化管理措施等。對於上述問題，20__ 年我部將進一步強化風險管理理念，完善工作機制，改進工作措施，將風險分類作為強化信貸管理、健全風險防範長效機制的一項重要工作切實抓好，抓出成效。

2022標准銀行工作計劃及措施5

一、工作態度方面

針對我個人工作時不太穩定的態度，我計劃在今年的工作中，要把自己的工作態度穩定在平和上進這一層面，這樣的話也不會因為過於積極或者過於消極與實際工作的情況影響自己的情緒，進而打擊我的工作積極性，保持平和，保持上進，在今年的工作中一定可以為我帶來良好的狀態的!

二、櫃員業務方面

20__ 年我在櫃員業務方面成績還不錯，但在做今年計劃的時候，我認為還不夠，我還得更加上心去優化我的櫃員服務，讓自己的櫃員業務得到長足的發展，也讓自己的櫃員業務得到來我行儲蓄的客戶的肯定。針對這個方面，我打算積極參加我行的培訓，學習如何去拓展業務，如何去完成服務。

三、銀行制度方面

關於銀行的制度方面，我以為我做的還可以，但在今年的工作中，我還可以更加認真一點執行起來，甚至希望自己能夠在工作中幫助我行完善銀行的制度。無規矩不成方圓，我相信只有制度越來越完善，越來越人性化，我們在銀行的工作也就會越來越讓自己感到舒心。在工作中有一個舒心的狀態，比什麼雞湯良葯都要好!

四、人際關系方面

關於在我行的人際關系方面，我認為我今年還是得努把力了。因為個人是內向的性格，不是很喜歡去與同事打交道，與客戶打交道是沒有什麼問題，但是讓我去與同事交流工作或者生活，我還是有些不好意思。我爭取在今年的工作中，克服好這一點，讓自己不再那麼害羞。我相信在工作中有一個積極良好的溝通氛圍，可以讓工作得到更好的展開，也讓人在工作中會更加舒心。

2022標准銀行工作計劃及措施相關 文章 ：

★ 2022銀行新一年工作計劃

★ 2022銀行年度工作計劃模板

★ 2021年銀行工作計劃

★ 2021銀行工作計劃

★ 銀行2021年個人工作計劃

★ 銀行2021年度工作計劃個人

★ 銀行下半年工作計劃2021

★ 2020年銀行工作計劃精選範文

★ 銀行優秀人員2020工作計劃

★ 2020銀行員工個人工作計劃範文5篇精選

G. 銀行客戶經理如何擴充銀行客戶有什麼方法

銀行客戶經理如何拓展客戶？傳統的方法有電話，微信，上門等。而今銀行業的發展已如日中天，各大銀行強占客戶資源到了白熱化階段，開拓新的客戶資源已非常窘迫。

第一步，專業勝任。只有對專業足夠熟悉並對各項業務精通，處理高效，服務一流。具備這樣的硬性條件是第一步，這樣客戶才能願意與你溝通。

第二步，了解客戶需求。不同的客戶有不同的目的，不同的企業需求，不同的經辦業務。針對不同

H. 銀行如何留住客戶

銀行應當從注重服務細節入手，讓客戶心甘情願留下來

當銀行服務發展越來越同質化的今天，細節成為吸引客戶的一個關鍵因素，如果不能在大的方向讓客戶感受到差異，那麼細節就會成為抓住客戶的關鍵因素。

首先，在網點環境上，為客戶提供一個精細化的軟環境，在布置上最好溫馨一點，擺放一些鮮花盆景作為點綴，讓客戶看見就覺得心情愉悅，網點內提供免費的WiFi，設置一些可供人們休息的地方，並配備一些免費的報紙茶果點心，提供便民用的老花鏡，雨傘架，給予客戶方便。

其次，在服務上要注重細節，更要有主動服務的意願，工作人員如果在網點內看到客戶尤其是年紀比較大的客戶對網點的一些智能設備的操作上有困難，應當及時上前，指導他們操作，還要學會察言觀色，注意觀察網點不同的客戶，從他們的肢體語言以及面部信息上洞察客戶的需求，並有針對性的對客戶進行服務。

如果客戶在辦理業務的時候遺忘了什麼物品在營業廳或者櫃台上，應當對其進行妥善保管，並及時與客戶取得聯系，不斷增強自身的技能，提高自身服務效率，做好一次次分流減少櫃面壓力，為客戶節省時間。

最後，就是服務態度上面。銀行服務的對象是人，因此單純的只靠模式化公式化的微笑服務是不夠的，更多的其實應該是讓他們感受到溫情。

很多客戶尤其是年紀比較大的客戶心裡都是比較脆弱的，他們有些行動比較遲緩，對銀行的各種單據的填寫也比較困惑，有的時候你小小的一個不耐煩的眼神和動作都可能會傷害到他們，因此，作為銀行的服務人員，你一定要給與他們充分的尊重與關懷，在他們進門時熱情同他們打招呼，耐心指導他們填寫單據，對他們進行貼心問候，適時給他們遞上一杯溫水，與他們聊聊天，在他們辦理業務結束的時候微笑送別，讓客戶從頭到尾都保持一個愉快的心情。

I. 在銀行里工作,應怎樣挖掘客戶

1.向大家展示你的實力，建立初步的信任。這個實力的展示你可以搞一些需要花錢的活動，這個就要看你的真正實力了
2.找幾個村裡的大戶或者是有威望的人想辦法和他們建立合作，有大戶帶頭，小戶自然也就來了
3.想辦找出一些通俗易懂的方式讓大家能夠真正了解到把錢存到你家銀行的好處，有能力的話找人做一個動畫小視頻，效果肯定比文字的要好。
銀行（Bank），是依法成立的經營貨幣信貸業務的金融機構，是商品貨幣經濟發展到一定階段的產物。銀行是金融機構之一，銀行按類型分為：中央銀行、政策性銀行、商業銀行、投資銀行、世界銀行，它們的職責各不相同。中央銀行：即中國人民銀行是我國的中央銀行。國有政策性銀行：包括中國進出口銀行、中國農業發展銀行、國家開發銀行。 國有商業銀行：包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行、交通銀行等。 投資銀行：包括高盛集團、摩根士丹利、花旗集團、富國銀行、瑞銀集團、法國興業銀行等。世界銀行：用於資助國家克服窮困，各機構在減輕貧困和提高生活水平的使命中發揮獨特的作用。按職能可劃分為中央銀行、商業銀行、投資銀行、儲蓄銀行和其他專業信用機構。它們構成以中央銀行為中心、股份商業銀行為主體、各類銀行並存的現代銀行體系。
銀行是經營貨幣的企業，它的存在方便了社會資金的籌措與融通，它是金融機構裡面非常重要的一員。我們可以看出銀行的業務，一方面，它以吸收存款的方式，把社會上閑置的貨幣資金和小額貨幣節余集中起來，然後以貸款的形式借給需要補充貨幣的人去使用；在這里，銀行充當貸款人和借款人的中介。另一方面，銀行為商品生產者和商人辦理貨幣的收付、結算等業務，它又充當支付中介。總之，銀行起信用中介作用。商業銀行的基本職能包括：信用中介、支付中介、信用創造、金融服務。

J. 銀行如何進行客戶的開發維護與管理

主講：台灣劉成熙老師前言：本為規劃省分行所在銀行行長/市場部經理/客戶經理/風險管理部門人員的等等客戶的開發維護與管理技能提升所製作，主要之目的在於建立一支鋼鐵般的幹部勁旅的業務隊伍，對公司的發展帶來一定的幫助。本案經我司對貴司了解本次課程需求情況，擬訂本培訓規劃書，以為施行之依據。我們希望能夠為貴司貢獻一份力量，同時也希望雙方能夠在具體細節方面進行深入的探討。課程規劃的說明在以營銷導向為主的競爭時代，「以客戶為中心」的理念已深入人心，二八法則也已被廣大管理人員所認同和接受。 各家商業銀行都十分清楚地知道拓展高端客戶對業務經營的重要意義所在，紛紛調整攻關策略，加大營銷力度，致使高端客戶的市場競爭格外激烈。在這樣的形勢下，商業銀行如何挖掘潛力，革新機制，通過各種措施吸引、佔有、維系高端客戶，獲得更好地業績增長？如何利用自身條件，積累客戶儲備，制訂發展規劃，實現可持續發展？這些都是擺在商業銀行面前現實而艱巨的任務。建立敏感高效的信息調研機制。任何一條有關高端客戶的信息都很可能帶來優質的存款、貸款、中間業務及效益，誰先捕捉了信息，誰就搶佔了市場的先機，商業銀行可通過收集數據、分析調研，迅速、敏感地確定富有價值的戰略性目標。凡是追求可持續發展的銀行，永遠都不會在重要的高端客戶身上打折扣。因為對高端客戶打折扣就是對企業的未來打折扣。企業的高端客戶管理應該是完全動態的，可從企業與客戶的互動關系劃分，也可根據關系營銷對客戶忠誠度劃分，還可從客戶產生的贏利性進行劃分，亦可從客戶對企業的戰略意義去劃分。基於以上分析，「高端客戶」是企業的夥伴型客戶，是企業忠實的客戶，是為企業創造80％利潤的客戶，是為企業帶來高收益而企業只需支付低服務成本的客戶，因為他們與企業建立的是長期的可盈利關系，傳承並認可企業文化，並願意和企業建立長期合作的關系。這部分客戶為企業帶來了長期利潤、節省了開發新顧客的成本，且幫助企業誘發潛在顧客，實現戰略發展。高端客戶管理至少包含四個流程，即選擇顧客（Select Customers），爭取顧客（Acquire Customers），保有顧客（Retain Customers），發展顧客關系（Grow relationships with customer），而爭取顧客是大顧客管理中最困難且最昂貴的流程，其中顧問式銷售又為其中的要項。課程目的 銀行開發客戶的步驟和實用工具 銀行以客戶為中心的業務開發流程 銀行尋找與發現客戶的原則 銀行如何選擇目標客戶 銀行如何調研客戶 銀行如何評審客戶 銀行客戶談判技巧與合作策略 銀行如何維護客戶關系 銀行如何進行風險預警管理 銀行如何進行客戶檔案管理學員對象： 銀行行長、市場部經理、客戶經理、培訓經理授課時數：2天12小時授課方式： 透過講師深入淺出、幽默風趣、見解獨到的講演，使學習輕松愉快。 講師行業經驗豐富，可針對實際狀況進行解析。 授課講師豐富的實務經驗與操作手法使學員能即學即用。 針對個案進行分析與研究，理論與實務能充分結合課程安排課程大綱如何進行客戶開發 維護與管理項次 內容 訓練內容細則 時數 授課手法第一單元：銀行開發客戶的步驟和實用工具一、 客戶與潛在客戶 誰是公司當前的客戶 客戶為什麼使用你銀行的產品或服務 客戶是如何做出選擇的 誰是你的潛在客戶 思考與討論二、 營銷透視與管理 行業市場情報收集與分析 現有市場競爭分析 競爭對手情報收集與分析 市場情報的判斷、說明 市場情報說明中6P的運用 1.5 講授第二單元：銀行開發客戶的方法與技巧一、 開發新客戶的重要性 數量是第一個決勝點 巧用尋找與發現客戶的N中方法 設定新客戶開發的目標，並制定計劃 獲得見面機會二、 以客戶為中心的業務開發流程 充分的准備 人性化的開場白和問候語 探詢客戶的真正需求 產品陳述技巧三、 銀行尋找與發現客戶的原則 了解各行行業資金動向 掌握各行業投資動向 發現新領域投資方向 四、 銀行如何選擇目標客戶 按照特性與喜好，將市場劃分成區塊 目標對准高價值的顧客 確認投資在最能獲利的機會中 增加每位顧客的收入 增加顧客的獲利率五、 如何調研與評審客戶對象 財務調研和財務評審策略 協助客戶獲利預測評審六、 銀行客戶如何爭取顧客（Acquire Customers） 客戶開發 顧問式銷售 強化產品或服務解決問題方式的特殊性 協助客戶增加營運資本 4.0 講授分組討論小組發表案例教學集體訓練分組演示評估第三單元：銀行客戶談判技巧與合作策略一、 銀行客戶談判的策略 策略決定的原則與方法—關系與利益的衡量 策略決定的原則與方法—先例與風格的衡量二、 銀行客戶談判的-競爭策略 風險判斷與評估 取捨長期與短期的利益 總體損益的評估 交易范疇的設定 替代方案 讓步模式與計劃 嚴守競爭守則 運用競爭戰術三、 銀行客戶談判的合作策略 信任的基礎 確立合作要素 切忌一相情願 3.5 講授 尋找關鍵點 建構資源而非武器四、 銀行客戶選定方案的方法與步驟 五、 讓步策略—展望未來與誘敵深入六、 銀行客戶談判的辯論技巧 經營你自己 突顯自我魅力 強化你的交往價值 經營雙贏關系 辨識對方利益的構成形式 辨識對方所處的局勢 換位思考 雙贏思維 長期合作的要素—相對的雙贏 信息再收集—觀察、發問與傾聽 良好的開局 影響開局的氣氛因素 強化信心的准則與方法 蠶食對方的信心 建構有利的情勢 客觀證據與主觀判斷 如何應付對方的惡劣態度 暗示與回應暗示 掌握談判節奏 第四單元：銀行客戶關系維護與風險預警及檔案管理一、 如何進行保有顧客（Retain Customers） 持續傳送基本的價值主張 服務質量保證 提供頂級顧客服務 創造加值效果的夥伴關系 快速響應顧客的需求 創造高忠誠度的顧客二、 如何進行發展顧客關系（Grow relationships with customer） 提供加值的特色及服務。 針對目標顧客的需求發展specific solutions。 顧客關系管理 了解顧客的詳細情況，提供優秀的咨詢顧問服務、解決顧客問題三、 如何進行客戶風險預警 及時掌握客戶的財務狀況 及時了解客戶的資金動向 3 講授及時掌握客戶的獲利趨勢 及時掌握客戶的投資回報 及時提升客戶風險的出現 及時同時避免風險的策略四、 如何進行客戶的檔案管理 認識客戶檔案的獨特作用 客戶檔案的分類管理 客戶經理常備表格 講師：劉成熙 （台灣） 助理：曾令華學歷：政治大學法律系畢業，MBA經歷與現職台灣大英法律事務所所長歐亞法律事務所合夥律師雍華國際電子有限公司CEO春達國際股份有限公司總經理台灣麥金士企管顧問股份有限公司執行副總廣東龍邦物流有限公司執行總經理兼華北區總經理深圳市麥金士企業管理咨詢有限公司CEO演講與授課專題企業策略規劃與管理年度策略規劃與執行市場營銷與銷售管理中高層主管MTP系列魅力領導與統御藝術授權與激勵情景領導領導力策略經營管理優勢塑造優勢商務談判技巧非人力資源經理人的人力資源招聘與面試技巧績效管理實務企業內部講師培訓執行力永續領先大客戶銷售技巧銷售隊伍建設與管理 優質溝通與協調跨部門溝通技巧部屬培育與教練技巧目標管理與績效考核沖突管理與組織行為演講與表達技巧問題分析與解決方法時間管理情緒與壓力管理高效能創新思維高績效團隊建設客戶服務與抱怨處理技采購談判技巧與客戶溝通的N個技巧績效輔導與評估面談技巧創新思維能力提升領導變革與創新管理授課方式：啟發式講授、互動式教學、體驗式學習，小組討論、案例分析、角色扮演、情景模擬、管理游戲、導師多年的實際工作經驗和從事職業顧問案例開放式與您分享。講師風格；透過講師深入淺出、幽默風趣、見解獨到的講演，使學習輕松愉快；講師行業經驗豐富，可針對實際狀況進行解析；授課講師豐富的實務經驗與操作手法使學員能即學即用。針對個案進行分析與研究，理論與實務能充分結合客戶點評：兩岸三地知名培訓專家，授課風格深入淺出、幽默風趣、見解獨到、知識廣博，擅長針對個案進行分析與研究，理論與實務能充分結合，善於運用多種培訓方法，快速調動學員的參與性和積極性，豐富的實務經驗與操作手法使學員能即學即用，在輕松愉快的氛圍中得到迅速而有效的提升。他的培訓課程累計上萬小時，授課學員累計幾十萬人次，得到眾多企業（如富士康、中石化、中國電信、富士康科技集團等上千家企業）及學員的認可和好評。主要專長與經驗：企業戰略規劃系統制定及推動、企業經營管理規劃系統制定及推動人資體系以及培訓體系，薪酬與績效體系、組織績效管理系統制定及推企業文化塑造、企業價值塑造、組織架構的設計及集團資源整合企業危機公關、談判策略擬定與規劃領導力與執行力體系構建、企業並購策略擬定，財務及稅務規劃、企業法律顧問咨詢輔導均有豐富的實戰經驗。劉老師曾是台灣著名律師，擁有8年的律師生涯和7年的高管實戰經驗，7年管理咨詢與培訓經驗。在咨詢輔導方面對各類企業的組織架構設計及組織的運作企業戰略規劃系統制定及推動、企業經營管理規劃系統制定及推動人資體系以及培訓體系，薪酬與績效體系、組織績效管理系統制定，都了如指掌、曾成功輔導過上百家企事業單位，以精闢獨到的見解、嚴格負責的工作態度和獨特的解決問題的思維贏得眾多客戶的一致好評。⒈本�⒀燙ā⑻��⒔�恰⒑賈蕁⑺罩蕁⑽浜海┲屑徏瘓F/中國電信/中國移動中海石化中國銀行/郵政儲蓄/中國平安/招商銀行深圳/建設銀行/工商銀行招商證券、信安證券、天成學院漢達集團/昆達集團/順達/順達/光寶集團華僑城企業集團深圳市中興通訊股份有限公司深圳航空/海南航空/南方航空深圳華為技術服務有限公司愛默生網路能源有限公司傲天信息技術(深圳)有限公司佳口食品(中國)有限公司深圳市海王生物工程股份有限公司深圳市騰訊計算機系統有限公司深圳市農產品股份有限公司聚友實業（集團）有限公司西部聯合物流有限公司深圳桑菲集團有限公司深圳市太太葯業股份有限公司普誠科技（深圳）有限公司廣東科龍電器股份有限公司河南省新飛電器企業集團盛凌實業（深圳）有限公司廣東龍邦物流有限公司深圳萬科企業股份有限公司招商房地產有限公司順達電腦廠有限公司漢達精密電子科技（順德）有限公司深圳天音通信發展有限公司順德科威電子廠艾美特電器湖南省三一重工股份有限公司重慶銀鋼企業集團野寶車料工業（深圳）有限公司杭州西子奧的斯電梯有限公司佛山市惠泉建陶有限公司深圳市海王星辰醫葯有限公司深圳中電投資股份有限公司康佳集團股份有限公司四川綿陽卷煙廠四川長虹電器股份有限公司 美的廚具 愛默生網路能源有限公司深圳振華富電子有限公司深圳雨爾科技股份有限公司 志高空調華為科技 玉溪紅塔集團萬達利集團有限公司建興光電廣州有限公司西子浮信科技有限公司兆文紡織服裝深圳有限公司廣東東菱凱琴集團永旺商業集團廣東吉之島商貿百貨有限公司深圳永旺商業有限公司日東電子（深圳）有限公司鑫茂科技（深圳）有限公司深圳聯合船舶代理有限公司深圳西部聯合物流有限公司廣東大亞灣核電運營管理有限公司德之傑電子（深圳）有限公司上海通用汽車金融有限公司廣州新科安達後勤帝斯曼（中國）有限公司中航信息技術股份有限公司中國長城計算機集團有限公司斯比泰電子（深圳）有限公司野寶車料工業（深圳）有限公司力野精密工業（深圳）有限公司佛山澳美鋁業有限公司東莞富華電子有限公司德賽電子集團有限公司上海醫葯集團深圳計量質量檢測研究院新世界百貨集團海南航空貴州電力貴州煙草局中集集團 南方中集南車集團北京松下世紀證券廣發證券新加坡凱德置地（上海/成都/廣州/北京）中國航天集團咨詢顧問客戶;陸海交通事業股份有限公司顧問神廣電信股份有限公司顧問宏巨建設股份有限公司顧問來陽實業集團顧問真王咼咖啡連鎖事業顧問汕頭超聲印製版顧問 六西格瑪與精益生產項目龍邦物流顧問 年度經營規劃與人力資源項目總顧問力野精密製造深圳有限公司顧問 年度經營規劃與人力資源項目富華電子東莞有限公司顧問 人力資源管理項目總顧問佛山澳美鋁業有限公司顧問 薪酬管理與績效管理項目總顧問新世界百貨集團 企業文化構建與提煉項目總顧問近期咨詢內容：1、 企業戰略規劃戰略規劃擬定戰略分析策略選擇2、 企業文化建設核心價值觀的提煉和宣導全面導入CIS構建完備的企業文化載體3、 組織設計組織結構優化設計 各部門功能描述，關鍵崗位職位描述崗位分析4、 流程與績效管理系統揭示年度經營方針建立績效管理制度，訂定各單位之關鍵績效指針(KPI)對公司的每一流程建立衡量指標並指定流程所有人對流程績效負責。