風險管理研究方法

❶ 戰略風險管理論文的研究方法怎麼寫

論文的研究方法一般有調查法、觀察法、實驗法、文獻研究法、實證研究法、定量分析法、定性分析法等，你可以根據你論文要寫的具體內容來選一兩個方法就好了，實在不會的可以再找我的

❷ 金融衍生工具及其風險管理用什麼研究方法

在國內現在相關的金融衍生工具的資料不是很多,建議用比較法,文本法等方法,需要查找國外的和國際組織的對衍生工具的風險管理

❸ 對風險管理的方法進行選擇的主要依據是什麼

風險管理
風險管理

風險管理又名危機管理，是一個管理過程，其中包括對風險的確定、量度、評估和發展應付風險的策略。 目的是把可以避免的風險減至最小，成本及損失極小化。 理想的風險管理，是一連串排好優先次序的過程，使當中的可以引致最大損失及最可能發生的事情優先處理、而相對風險較低的事情則押後處理。

但現實情況里，這優化的過程往往很難決定，因為風險和發生的可能性通常並不一致，所以要權衡兩者的比重，以便作出最合適的決定。

風險管理亦要面對有效資源運用的難題。這牽涉到機會成本(opportunity cost)的因素。把資源用於風險管理，可能使能運用於有回報活動的資源減低；而理想的風險管理，正希望能夠花最少的資源去去盡可能化解最大的危機。

「風險管理」曾經在1990年代西方商業界前往中國進行投資的行政人員必修科目。當年不少MBA課程都額外加入「風險管理」的環節。

風險管理的各個步驟

對於現代企業來說，風險管理就是通過風險的識別、預測和衡量、選擇有效的手段，以盡可能降低成本，有計劃地處理風險，以獲得企業安全生產的經濟保障。這就要求企業在生產經營過程中，應對可能發生的風險進行識別，預測各種風險發生後對資源及生產經營造成的消極影響，使生產能夠持續進行。可見，風險的識別、風險的預測和風險的處理是企業風險管理的主要步驟。

風險的識別

風險的識別是風險管理的首要環節。只有在全面了解各種風險的基礎上，才能夠預測危險可能造成的危害，從而選擇處理風險的有效手段。

風險識別方法很多，常見的方法有：

◆生產流程分析法

生產流程分析法是對企業整個生產經營過程進行全面分析，對其中各個環節逐項分析可能遭遇的風險，找出各種潛在的風險因素。生產流程分析法可分為風險列舉法和流程圖法。

風險列舉法指風險管理部門根據本企業的生產流程，列舉出各個生產還擊的所有風險。

流程圖法指企業風險管理部門將整個企業生產過程一切環節系統化、順序化，製成流程圖，從而便於發現企業面臨的風險。

◆財務表格分析法

財務表格分析法是通過對企業的資產負債表、損益表、營業報告書及其他有關資料進行分析，從而識別和發現企業現有的財產、責任等面臨的風險。

保險調查法
採用保險調查法進行風險識別可以利用兩種形式：

通過保險險種一覽表，企業可以根據保險公司或者專門保險刊物的保險險種一覽表，選擇適合本企業需要的險種。這種方法僅僅對可保風險進行識別，對不可保風險則無能為力。

委託保險人或者保險咨詢服務機構對本企業的風險管理進行調查設計，找出各種財產和責任存在的風險。

風險的預測

風險預測實際上就是估算、衡量風險，由風險管理人運用科學的方法，對其掌握的統計資料、風險信息及風險的性質進行系統分析和研究，進而確定各項風險的頻度和強度，為選擇適當的風險處理方法提供依據。風險的預測一般包括以下兩個方面：

預測風險的概率：通過資料積累和觀察，發現造成損失的規律性。一個簡單的例子：一個時期一萬棟房屋中有十棟發生火災，則風險發生的概率是1/1000。由此對概率高的風險進行重點防範。

預測風險的強度：假設風險發生，導致企業的直接損失和間接損失。對於容易造成直接損失並且損失規模和程度大的風險應重點防範。

風險的處理

風險的處理常見的方法有：

避免風險：消極躲避風險。比如避免火災可將房屋出售，避免航空事故可改用陸路運輸等。因為存在以下問題，所以一般不採用。

可能會帶來另外的風險。比如航空運輸改用陸路運輸，雖然避免了航空事故，但是卻面臨著陸路運輸工具事故的風險。
會影響企業經營目標的實現。比如為避免生產事故而停止生產，則企業的收益目標無法實現。

預防風險：採取措施消除或者減少風險發生的因素。例如為了防止水災導致倉庫進水，採取增加防洪門、加高防洪堤等，可大大減少因水災導致的損失。

自保風險：企業自己承擔風險。途徑有：
小額損失納入生產經營成本，損失發生時用企業的收益補償。

針對發生的頻率和強度都大的風險建立意外損失基金，損失發生時用它補償。帶來的問題是擠佔了企業的資金，降低了資金使用的效率。

對於較大的企業，建立專業的自保公司。

轉移風險：在危險發生前，通過採取出售、轉讓、保險等方法，將風險轉移出去。

風險管理的歷史

風險管理是一門新興的管理學科。

風險管理從1930年代開始萌芽。風險管理最早起源於美國，在1930年代，由於受到1929－1933年的世界性經濟危機的影響，美國約有40％左右的銀行和企業破產，經濟倒退了約20年。美國企業為應對經營上的危機，許多大中型企業都在內部設立了保險管理部門，負責安排企業的各種保險項目。可見，當時的風險管理主要依賴保險手段。

1938年以後，美國企業對風險管理開始採用科學的方法，並逐步積累了豐富的經驗。1950年代風險管理發展成為一門學科，風險管理一詞才形成。

1970年代以後逐漸掀起了全球性的風險管理運動。1970年代以後，隨著企業面臨的風險復雜多樣和風險費用的增加，法國從美國引進了風險管理並在法國國內傳播開來。與法國同時，日本也開始了風險管理研究。

近20年來，美國、英國、法國、德國、日本等國家先後建立起全國性和地區性的風險管理協會。1983年在美國召開的風險和保險管理協會年會上，世界各國專家學者雲集紐約，共同討論並通過了「101條風險管理准則」，它標志著風險管理的發展已進入了一個新的發展階段。

1986年，由歐洲11個國家共同成立的「歐洲風險研究會」將風險研究擴大到國際交流范圍。1986年10月，風險管理國際學術討論會在新加坡召開，風險管理已經由環大西洋地區向亞洲太平洋地區發展。

中國對於風險管理的研究開始於1980年代。一些學者將風險管理和安全系統工程理論引入中國，在少數企業試用中感覺比較滿意。中國大部分企業缺乏對風險管理的認識，也沒有建立專門的風險管理機構。作為一門學科，風險管理學在中國仍舊處於起步階段。

進入到上世紀90年代，隨著資產證券化在國際上興起，風險證券化也被引入到風險管理的研究領域中。而最為成功的例子是瑞士再保險公司發行的巨災債券，和由美國芝加哥期貨交易所發行的PCS期權。

風險管理的分類

風險管理主要分為兩類：

經營管理型風險管理主要研究政治、經濟、社會變革等所有企業面臨的風險的管理。
保險型風險管理主要以可保風險作為風險管理的對象，將保險管理放在核心地位，將安全管理作為補充手段。

風險管理研究方法

對風險管理研究的方法採用定性分析方法和定量分析方法。定性分析方法是通過對風險進行調查研究，做出邏輯判斷的過程。定量分析方法一般採用系統論方法，將若干相互作用、相互依賴的風險因素組成一個系統，抽象成理論模型，運用概率論和數理統計等數學工具定量計算出最優的風險管理方案的方法。

風險管理的學說

純粹風險說

純粹風險說以美國為代表。純粹風險說將企業風險管理的對象放在企業靜態風險的管理上，將風險的轉嫁與保險密切聯系起來。該學說認為風險管理的基本職能是將對威脅企業的純粹風險的確認和分析，並通過分析在風險自保和進行保險之間選擇最小成本獲得最大保障的風險管理決策方案。該學說是保險型風險管理的理論基礎。

企業全部風險說

企業全部風險說以德國和英國為代表，該學說將企業風險管理的對象設定為企業的全部風險，包括了企業的靜態風險（純粹風險）和動態風險（投機風險），認為企業的風險管理不僅要把純粹風險的不利性減小到最小，也要把投機風險的收益性達到最大。該學說認為風險管理的中心內容是與企業倒閉有關的風險的科學管理。企業全部風險說是經營管理型風險管理的理論基礎。

❹ 風險管理有4個步驟，分別是什麼內容

風險識別，風險評估，風險控制，風險調整。
1、 風險識別 風險的重要特徵是其不確定性和潛在性，不容易被人們感受或理解。因此，風險管理首先要做的是識別風險，即按照一定的科學方法來識別和區分風險。這些科學的方法通常包括：問卷調查、財務報表分析、組織相關數據和文件審查、設備設施自檢、企業內外專家咨詢等，可以同時使用一種或幾種方法。時間。
2. 風險評估 風險評估是利用各種概率和數理統計方法，計算出風險發生的頻率並估計其損害程度，不僅包括直接損害程度、防範和應對風險所消耗的人員和財產，還包括間接損失。與直接損失相關的程度。其目的是針對帶來不同程度損失的風險採取不同的對策。
3. 風險控制 為了經濟有效地控制和降低風險，必須針對不同的風險採取不同的手段或措施。
4. 風險調整 這是為了檢查和評估不同風險控制措施的結果，以便對原有的風險管理體系進行適當的調整。這是風險管理中不可或缺的一步。通過定期或不定期的檢查評估，不斷完善整個風險管理體系，以獲得最佳的成本效益。
拓展資料：風險管理主要是針對不確定性的戰略規劃過程。考慮到風險因素的制約和影響，管理過程相對復雜。一般來說，整個管理活動可以分為以下幾個過程。
（1）明確范圍，明確目標。明確管理對象的狀態范圍，明確管理活動要達到的目標。企業管理者要從資本運作過程中可能遇到的問題入手，根據任務要求.
，確立資本運作風險管理的總體目標和階段性目標。同時，還需要對目標風險進行分析，然後根據潛在的風險威脅調整目標架構，最終建立完善的風險管理目標體系。
（2）分析風險成因，識別風險類型。現階段應根據目標和要求，認真研究資本運作的內外部環境，找出風險形成的根本原因，並據此劃分風險類型，為尋找防範措施提供思路。風險。
(3)判斷風險概率和風險強度。風險概率是指風險實際發生的可能性，風險強度是指風險的影響程度，即風險值。這兩個指標可以通過某種不規則數量的方法來計算。具體方法見本章第二節。
(4) 風險效用評估。這一階段的工作主要是根據人們對風險的態度，確定各類資本運作主體對待風險的效用價值。通過風險效用評估確定資本管理主體的風險收益效用值後，即可制定相應的風險應對措施。
(5)風險規避設計。風險規避設計是風險管理的核心。主要由預警、預防、控制、應急等子系統組成。預警系統的主要功能是監測可能存在的風險因素，尤其是風險值較大的關鍵要素，及時靈敏地發現異常徵兆，准確預測風險。風險預警一般通過設置臨界值來實現。當企業資本運作的內外部條件變化在臨界值以內時，表明經營過程處於安全狀態。當變化超過臨界值時，說明情況異常，應及時報警。企業應准備一定的應急措施，以應對突發風險，將風險的不利影響降到最低。
(6)風險管理效果評價。風險管理的效果一般用成本收益比法來評價和判斷，即比率=收益/成本。效益是達到風險管理目標後獲得的實際效果，通常用經濟效益和社會效益來表示；費用是指風險管理活動的實際費用，分為貨幣性費用和非貨幣性費用。比率越大，風險管理活動的效果越好，反之亦然。
（7）總結經驗，提高水平。企業經營者在完成整個風險管理活動後，應總結前一階段的風險管理運作情況，積累更多經驗，提高資本運作風險管理的能力和水平。

❺ 請問風險管理的分類和研究方法是什麼

同學你好，很高興為您解答！

高頓網校為您解答：

風險管理主要分為兩類：

經營管理型風險管理，主要研究政治、經濟、社會變革等所有企業面臨的風險的管理。

保險型風險管理，主要以可保風險作為風險管理的對象，將保險管理放在核心地位，將安全管理作為補充手段。

風險管理研究方法

對風險管理研究的方法採用定性分析方法和定量分析方法。

定性分析方法是通過對風險進行調查研究，做出邏輯判斷的過程。定量分析方法一般採用系統論方法，將若干相互作用、相互依賴的風險因素組成一個系統，抽象成理論模型，運用概率論和數理統計等數學工具定量計算出最優的風險管理方案的方法。

隨著經濟發展中產業的細化和經營方式的多樣化、金融深化以及日新月異的技術創新，對風險的科學識別、計量和安排都必須要有相應技術作為支持，僅僅藉助經驗和主觀判斷是無法勝任的。

在投資項目、前期評價、貸款定價、授信決策、風險監控、資本計量、減值計提、績效考核、組合管理、貸後管理等方面，用依賴經驗的非標准化方式進行，不僅難以兼顧風險偏好和決策，同時也大大影響了工作流程，資金效率、項目成本等指標。

因此，就需要進行系統的學習，全方位的了解和應用投資項目分析體系，用正確的系統工具和分析方法，對項目進行評價。

作為全球領先的財經證書網路教育領導品牌，高頓財經集財經教育核心資源於一身，旗下擁有高頓網校、公開課、在線直播、網站聯盟、財經題庫、高頓部落會計論壇、APP客戶端等平台資源，為全球財經界人士提供優質的服務及全面的解決方案。

高頓網校將始終秉承"成就年輕夢想，開創新商業文明"的企業使命，加快國際化進程，打造全球一流的財經網路學習平台！

高頓祝您生活愉快！如仍有疑問，歡迎向高頓企業知道平台提問！

❻ 風險管理的各個步驟

對於現代企業來說，風險管理就是通過風險的識別、預測和衡量、選擇有效的手段，以盡可能降低成本，有計劃地處理風險，以獲得企業安全生產的經濟保障。這就要求企業在生產經營過程中，應對可能發生的風險進行識別，預測各種風險發生後對資源及生產經營造成的消極影響，使生產能夠持續進行。可見，風險的識別、風險的預測和風險的處理是企業風險管理的主要步驟。 風險的識別是風險管理的首要環節。只有在全面了解各種風險的基礎上，才能夠預測危險可能造成的危害，從而選擇處理風險的有效手段。
風險識別方法很多，常見的方法有：
2.1.1◆生產流程分析法
生產流程分析法是對企業整個生產經營過程進行全面分析，對其中各個環節逐項分析可能遭遇的風險，找出各種潛在的風險因素。生產流程分析法可分為風險列舉法和流程圖法。
1.風險列舉法指風險管理部門根據該企業的生產流程，列舉出各個生產環節的所有風險。
2.流程圖法指企業風險管理部門將整個企業生產過程一切環節系統化、順序化，製成流程圖，從而便於發現企業面臨的風險。
2.1.2◆財務表格分析法
財務表格分析法是通過對企業的資產負債表、損益表、營業報告書及其他有關資料進行分析，從而識別和發現企業現有的財產、責任等面臨的風險。
2.1.3保險調查法
採用保險調查法進行風險識別可以利用兩種形式：
通過保險險種一覽表，企業可以根據保險公司或者專門保險刊物的保險險種一覽表，選擇適合該企業需要的險種。這種方法僅僅對可保風險進行識別，對不可保風險則無能為力。
委託保險人或者保險咨詢服務機構對該企業的風險管理進行調查設計，找出各種財產和責任存在的風險。 風險預測實際上就是估算、衡量風險，由風險管理人運用科學的方法，對其掌握的統計資料、風險信息及風險的性質進行系統分析和研究，進而確定各項風險的頻度和強度，為選擇適當的風險處理方法提供依據。風險的預測一般包括以下兩個方面：
2.2.1預測風險的概率：通過資料積累和觀察，發現造成損失的規律性。一個簡單的例子：一個時期一萬棟房屋中有十棟發生火災，則風險發生的概率是1/1000。由此對概率高的風險進行重點防範。
2.2.2預測風險的強度：假設風險發生，導致企業的直接損失和間接損失。對於容易造成直接損失並且損失規模和程度大的風險應重點防範。

❼ 風險管理策略有那些

風險管理策略一般有三點：

1、風險管理必須識別風險。風險識別是確定何種風險可能會對企業產生影響，最重要的是量化不確定性的程度和每個風險可能造成損失的程度。

2、風險管理要著眼於風險控制，公司通常採用積極的措施來控制風險。通過降低其損失發生的概率，縮小其損失程度來達到控制目的。

3、風險管理要學會規避風險。在既定目標不變的情況下，改變方案的實施路徑，從根本上消除特定的風險因素。例如設立現代激勵機制、培訓方案、做好人才備份工作等等，可以降低知識員工流失的風險

(7)風險管理研究方法擴展閱讀：

對風險管理研究的方法採用定性分析方法和定量分析方法。

定性分析方法是通過對風險進行調查研究，做出邏輯判斷的過程。定量分析方法一般採用系統論方法，將若干相互作用、相互依賴的風險因素組成一個系統，抽象成理論模型，運用概率論和數理統計等數學工具定量計算出最優的風險管理方案的方法。

隨著經濟發展中產業的細化和經營方式的多樣化、金融深化以及日新月異的技術創新，對風險的科學識別、計量和安排都必須要有相應技術作為支持，僅僅藉助經驗和主觀判斷是無法勝任的。

在投資項目、前期評價、貸款定價、授信決策、風險監控、資本計量、減值計提、績效考核、組合管理、貸後管理等方面，用依賴經驗的非標准化方式進行，不僅難以兼顧風險偏好和決策，同時也大大影響了工作流程，資金效率、項目成本等指標。