風險管理分析方法

❶ 十一種風險管理技術與方法中，哪些是定性分析哪些是定量分析

定性分析：頭腦風暴法；德爾菲法；流程圖分析法；風險評估系圖法；
定量分析：馬爾科夫分析法；敏感性分析法；決策樹法；蒙特卡洛隨機模擬法；統計推論法；
定性和定量分析：失效模式影響和危害度分析法；情景分析法；事件樹分析法。

❷ 風險管理的研究方法

對風險管理研究的方法採用定性分析方法和定量分析方法。
定性分析方法是通過對風險進行調查研究，做出邏輯判斷的過程。定量分析方法一般採用系統論方法，將若干相互作用、相互依賴的風險因素組成一個系統，抽象成理論模型，運用概率論和數理統計等數學工具定量計算出最優的風險管理方案的方法。
隨著經濟發展中產業的細化和經營方式的多樣化、金融深化以及日新月異的技術創新，對風險的科學識別、計量和安排都必須要有相應技術作為支持，僅僅藉助經驗和主觀判斷是無法勝任的。
在投資項目、前期評價、貸款定價、授信決策、風險監控、資本計量、減值計提、績效考核、組合管理、貸後管理等方面，用依賴經驗的非標准化方式進行，不僅難以兼顧風險偏好和決策，同時也大大影響了工作流程，資金效率、項目成本等指標。
因此，就需要進行系統的學習，全方位的了解和應用投資項目分析體系，用正確的系統工具和分析方法，對項目進行評價。

❸ 風險管理的方法有哪些

風險管理策略有戰略風險迴避策略、戰略風險迴避策略、戰略風險轉移策略、戰略風險自留策略。具體分類如下：

1、戰略風險迴避策略

迴避戰略風險是以放棄或拒絕承擔風險作為控制方法來迴避損失的可能性。迴避戰略風險是最消極的風險應對策略，通過迴避戰略風險源，進而避免戰略風險可能性。風險迴避的使用有其局限性，在迴避風險的同時，也失去了市場機會。

2、戰略風險迴避策略

減弱策略即通過減少戰略風險發生的機會或削弱損失的嚴重性以控制戰略風險損失。戰略風險迴避策略和戰略風險減弱策略的區別在於，戰略風險減弱策略不消除戰略風險發生的可能性，而戰略風險迴避策略則使戰略風險發生的損失可能性為零。

3、戰略風險轉移策略

戰略風險轉移是指企業以付出一定的經濟成本（如保險費、贏利機會、擔保費和利息等），採取某種方式（如：參加保險、信用擔保、租賃經營、套期交易、票據貼現等）將風險損失轉嫁他人承擔，以避免戰略管理過程中出現的風險給企業帶來災難性損失。

轉移戰略風險的基本方式包括保險轉移與非保險轉移。與戰略風險迴避和減弱策略不同的是，戰略風險的非保險轉移不是通過迴避拋棄的方式中止與存在的戰略風險的聯系，而是將存在的戰略風險的後果轉移到其他地方。

4、戰略風險自留策略

如果企業有足夠的戰略資源承受該風險損失時，可以採取風險自擔和風險自保自行消化風險損失。

戰略風險自留策略與戰略風險減弱策略不同之處在於，戰略風險自留策略是在戰略風險發生之後處理其風險，而戰略風險減弱策略是在風險發生前採取措施，以改變風險事件發生的概率和影響程度。風險自擔就是直接將損失攤入成本或費用，或沖減利潤。

風險自保就是企業預留一筆風險金或隨著生產經營的進行，有計劃計提風險基金，如呆賬損失、大修理基金等，這適用於損失較小的風險。

企業因承受風險能力不同以及面臨戰略風險的差異，依據上述戰略風險管理策略而選用合適的戰略風險管理技術

主要有四種：即：多元化風險管理、各種形式的合約、金融衍生工具、實物期權。在選擇戰略風險管理技術時，一般是將好幾種戰略風險管理技術組合起來以確保收益/成本下的邊際利益最大化。

風險管理系統：

(3)風險管理分析方法擴展閱讀

風險管理策略的局限性：

戰略風險是只是所企業面臨的四類風險中的一種 （其他三種為財務風險、戰略風險管理、運營風險以及事故災害）。

有些風險盡管能夠預測和預防，仍然會發生並引起不可挽回的損失（不可抗力）。

戰略風險管理（SRM）所面臨的一個主要問題是，在後安然時代，尤其是當薩班斯·奧克斯利法案（Sarbanes-Oxley）生效之後，很多公司可能會視SRM為一項迫不得已的選擇，從而不能富有激情地通過積極運用SRM去提高公司的全球競爭優勢，去創造更高的股東價值。

企業戰略風險的管理是通過建立有效的信念與邊界等管理控制系統及實施完善的內部控制來實現的。管理層通過正式的信念系統和邊界系統排除那些與企業戰略不相符合並可能帶來風險的機遇。內部控制則提供了保護資產的安全以及防範和發現錯誤與舞弊的制衡機制。

有效的風險管理能釋放企業的資源和資金儲備，並將稀缺的資源投入與戰略相一致並增進企業價值的活動中。

❹ 常見的風險分析方法

風險管理的各個步驟
對於現代企業來說，風險管理就是通過風險的識別、預測和衡量、選擇有效的手段，以盡可能降低成本，有計劃地處理風險，以獲得企業安全生產的經濟保障。這就要求企業在生產經營過程中，應對可能發生的風險進行識別，預測各種風險發生後對資源及生產經營造成的消極影響，使生產能夠持續進行。可見，風險的識別、風險的預測和風險的處理是企業風險管理的主要步驟。
風險的識別
風險的識別是風險管理的首要環節。只有在全面了解各種風險的基礎上，才能夠預測危險可能造成的危害，從而選擇處理風險的有效手段。 風險識別方法很多，常見的方法有： 2.1.1◆生產流程分析法 生產流程分析法是對企業整個生產經營過程進行全面分析，對其中各個環節逐項分析可能遭遇的風險，找出各種潛在的風險因素。生產流程分析法可分為風險列舉法和流程圖法。 1.風險列舉法指風險管理部門根據本企業的生產流程，列舉出各個生產環節的所有風險。 2.流程圖法指企業風險管理部門將整個企業生產過程一切環節系統化、順序化，製成流程圖，從而便於發現企業面臨的風險。 2.1.2◆財務表格分析法 財務表格分析法是通過對企業的資產負債表、損益表、營業報告書及其他有關資料進行分析，從而識別和發現企業現有的財產、責任等面臨的風險。 2.1.3保險調查法 採用保險調查法進行風險識別可以利用兩種形式： 通過保險險種一覽表，企業可以根據保險公司或者專門保險刊物的保險險種一覽表，選擇適合本企業需要的險種。這種方法僅僅對可保風險進行識別，對不可保風險則無能為力。 委託保險人或者保險咨詢服務機構對本企業的風險管理進行調查設計，找出各種財產和責任存在的風險。
風險的預測
風險預測實際上就是估算、衡量風險，由風險管理人運用科學的方法，對其掌握的統計資料、風險信息及風險的性質進行系統分析和研究，進而確定各項風險的頻度和強度，為選擇適當的風險處理方法提供依據。風險的預測一般包括以下兩個方面： 2.2.1預測風險的概率：通過資料積累和觀察，發現造成損失的規律性。一個簡單的例子：一個時期一萬棟房屋中有十棟發生火災，則風險發生的概率是1/1000。由此對概率高的風險進行重點防範。 2.2.2預測風險的強度：假設風險發生，導致企業的直接損失和間接損失。對於容易造成直接損失並且損失規模和程度大的風險應重點防範。
風險的處理
風險的處理常見的方法有： 2.3.1避免風險：消極躲避風險。比如避免火災可將房屋出售，避免航空事故可改用陸路運輸等。因為存在以下問題，所以一般不採用。 可能會帶來另外的風險。比如航空運輸改用陸路運輸，雖然避免了航空事故，但是卻面臨著陸路運輸工具事故的風險。 會影響企業經營目標的實現。比如為避免生產事故而停止生產，則企業的收益目標無法實現。 2.3.2預防風險：採取措施消除或者減少風險發生的因素。例如為了防止水災導致倉庫進水，採取增加防洪門、加高防洪堤等，可大大減少因水災導致的損失。 2.3.3自保風險：企業自己承擔風險。途徑有： 小額損失納入生產經營成本，損失發生時用企業的收益補償。 針對發生的頻率和強度都大的風險建立意外損失基金，損失發生時用它補償。帶來的問題是擠佔了企業的資金，降低了資金使用的效率。 對於較大的企業，建立專業的自保公司。 2.3.4轉移風險：在危險發生前，通過採取出售、轉讓、保險等方法，將風險轉移出去。

❺ 項目風險管理常用方法

項目風險管理常用方法匯總

工程風險，指工程項目在決策、設計、施工、試生產、移交運行各個階段可能遭受的風險。因此，工程風險管理成為項目各參與方保護自身利益，提高項目建設成功率的關鍵因素之一。對工程項目開展工程風險管理的目的，是通過主動有意識的策劃、組織、協調、控制和採取預防措施，避免或減少風險事故形成的機會，盡可能減少風險損失，保證工程項目總體目標的實現。那麼項目風險管理常用方法有哪些？下面一起來看看吧！

工程風險管理包括：風險識別，風險分析，風險對策。

1、風險識別

要做好工程風險管理，首先必須識別風險，確定風險來源，判明風險產生的條件，描述其特徵，鑒別哪些風險會對本項目產生影響。風險識別的目的在於對具體工程項目所面臨的以及潛在的風險，加以判斷，歸類並作出判斷，以進行分析和提出工程風險管理的對策。只有正確地識別風險，才能有的放矢，防範得力，措施有效。在識別風險時，要對各類風險有全面的認識，如果不能准確地識別項目面臨的所有潛在風險，就失去了處理這些風險的最佳時期，加大工程項目遭受的損失。

1、風險識別的方法

如何識別風險，使風險識別具有準確性、完整性、系統性，首先，風險識別是個系統、持續的復雜工作，需採用科學的方法，其基礎在於對項目運行過程風險的分解。

通常所採用的識別方法有：

a.外部環境分析法：通過對項目外部環境的分析，了解來自外部環境的各種不確定因素對項目運行的`影響，主要包括項目資金來源及落實情況等等，政府管理及廉政情況，市場狀況，宗教、人文、風俗情況，通過分析其與項目存在的內在聯系，從中發現風險。詳細的現場勘察，清楚明了現場及周圍環境，市場價格，周圍人群對項目參與和接受的程度，減少可能的風險。

b.經驗法：通過過去的項目經驗、當前項目運行情況來發現風險。

c.項目流程圖法：通過分析項目實施流程圖，了解項目流程，從中查找潛在風險。

d.風險一覽表法：對國外工程項目，以保險公司公布的任何公司都可能發生的損失一覽表為基礎，結合工程及本企業具體情況，形成特定項目的風險一覽表。

e.企業財務報表分析法：通過對財務報表有關科目的核對與分析，發現項目可能遭受何種損失。

f.假設分析：通過假設，分析將產生何種風險。

2、風險描述

對初步識別出的風險進行合並，歸類、整理，描述工程風險來源、產生的條件及風險特徵。

3、風險識別

工程風險多種多樣，非常復雜，並且一些風險通常具有一定的關聯性。工程風險通常有以下幾種：

a.政治法律風險：政局不穩，國際關系緊張;政策透明度差，政府辦事效率低下，政府對經濟的干預程度高，權力機構腐;法制不健全，法律不公正，法律對項目的種種限制;外匯管理，等等。政治風險對項目建設來說是致命的，它具有全局性及地域性。

b.社會人文風險：當地的宗教習俗，種族問題，風土人情，社會和諧度。這方面的風險對項目的工期和費用影響較大，在工程建設過程中往往重視不夠。工程項目一旦實施，對當地社會、自然環境必然帶來影響，打破了當地社會的自然平衡，對環境也造成一定的破壞。土地問題，物價問題，就業問題，環境污染，對生活習俗的影響等等，都會給項目帶來不確定性影響。

c.經濟風險：通貨膨脹與通貨緊縮;市場動盪，物價不穩，社會攤派和亂收費;資金不到位，延遲付款，信用缺失;經濟基礎差，當地的製造能力弱，設備材料供應不充分;私自轉包，分包。

d.自然與環境：氣象、水文、地質及自然災害等對項目造成的危害;地下文物對項目的影響;可供使用的自然資源不足，基礎設施的不配套。

e.技術風險：設計、施工、設備材料質量有問題、工程變更;新材料、新工藝、新技術帶來的挑戰。

f.管理組織協調風險：管理是一個系統工程，它對施工工期、質量、費用和安全的控制起到至關重要的作用。主要包括業主和投資者或業主與上級主管部門，項目各參與方內部，各參與方之間，參與方與外界的組織協調風險等;工程項目各參與人員的工作能力、辦事效率、責任心、品德、合作精神對項目影響等。

g.合同風險：工程建設中許多問題都與合同有關，各方的權利和義務要通過合同來明確和約束，要做到按合同進行管理，使工程項目得以順利進行。合同條款遺漏，表達有誤，合同糾紛，索賠管理不力等等，都會對工程項目造成風險。

h.安全健康環境風險：人的安全健康，財產安全，環境保護，安全文明措施等得不到有效保護。

4、風險分析

風險分析就是運用各種技術方法，對已識別出的風險事件加以估計、評價，分清主次輕重，評價風險的可能性、後果的嚴重性及處理的費用分析。風險分析通常採用定性分析、定量分析、定性與定量分析相結合的方法。通過風險分析，可使項目決策者及工程風險管理者准確地認識風險，有助於了解風險對工程項目的可能影響，制定相應的應急計劃，從而有效採取風險防範措施。

經常採用的方法有：調查和專家打分法、層次分析法、敏感性分析法、盈虧平衡分析法、概率樹分析法。

5、風險管理對策

針對風險識別分析的結果，制定風險應對策略和採取的技術手段，即風險應對計劃。在制定風險應對計劃時要考慮計劃與風險的嚴重性、應對成本和項目環境下的現實性相適應。

常見工程風險管理方法如下：

a.風險迴避：迴避風險因素，避免可能的損失。例如，政局動盪;對承包商不熟悉;業主資金無保障。

b.風險轉移：將風險轉移給有經驗的承擔者，從而使自己免遭損失。使用各種保函及擔保;對人身及財產損失及不可抗力造成的後果採用保險;市場價格上漲時，將費用風險轉移給承包商;選擇有經驗的專業分包商，合理的索賠與反索賠等都是轉移工程風險的有效方法。

C.風險自留：自己承擔風險事件的一切後果、損失，包括非計劃性風險自留和計劃性風險自留，對罷工，戰爭，騷亂，政策、法律的變化後果，通貨膨脹或緊縮，匯率的變動;業主承擔承包商的索賠;組織、管理、協調能力差;合同遺漏，表達有誤，設計內容不全、設計漏項、錯誤，工程變更等由業主承擔相應風險;另外，安全責任，標價過低，與當地居民的糾紛及其他外界干擾，施工組織設計不周全，新技術新方案的失敗等，也都經常採用風險自留的方法。

d.損失控制：將負面風險事件的概率或後果，降低到可接受的程度。如加強安全教育，購置防護用品;對新工藝、新技術、新材料加強檢驗試驗;及時發現設計錯誤，提出設計變更;預防勞務爭端等等。

e.風險利用：對投機風險存在可利用的價值。如承包商自備啟動資金、BOT項目，承包商可能面臨資金損失風險，但在取得工程建設權或經營權後，通過加強合同管理及其它一系列工程風險管理措施，仍可得到相應的回報;承包商低價中標，通過索賠得到相應的補償;承包商利用地質條件變化，設計變更，惡劣的氣候進行工期和費用索賠等。這些都是風險利用的常用手段。

❻ 風險管理的基本方法有哪三類

風險管理的基本方法一般包括兩類：一類是控制方法，另一類是財務處理方法。

（1）控制方法包括：

a.風險避免：即放棄和不進行可能帶來損失的活動和工作。

b.風險防止：即採取預防和抑制等手段減少損失發生的機會或降低損失的嚴重性。

c.風險分離：即將面臨損失的風險單位進行分離。

d.風險分散：指根據風險因素間的以及風險因素與其他因素間的負相關關系進行資產的有效組合，使企業的風險減至最小。

（2）財務處理方法包括：

a.風險自留：即經濟單位自行承擔部分和全部風險。

b.風險轉移：指經濟單位將自己的風險轉移給他人，包括保險轉移和非保險轉移兩種方式。

拓展資料

一、簡介

風險管理是指如何在項目或者企業一個肯定有風險的環境里把風險可能造成的不良影響減至最低的管理過程。風險管理對現代企業而言十分重要。

當企業面臨市場開放、法規解禁、產品創新，均使變化波動程度提高，連帶增加經營的風險性。良好的風險管理有助於降低決策錯誤之幾率、避免損失之可能、相對提高企業本身之附加價值。

二、意義

有效地對各種風險進行管理有利於企業作出正確的決策、有利於保護企業資產的安全和完整、有利於實現企業的經營活動目標，對企業來說具有重要的意義。

❼ 風險分析方法有哪些

風險評估的方法有風險因素分析法、模糊綜合評價法、內部控制評價法、分析性復核法、定性風險評價法、風險率風險評價法。
1.風險因素分析法
風險因素分析法是指對可能導致風險發生的因素進行評價分析，從而確定風險發生概率大小的風險評估方法。其一般思路是：調查風險源→識別風險轉化條件→確定轉化條件是否具備→估計風險發生的後果→風險評價。
2.內部控制評價法
內部控制評價法是指通過對被審計單位內部控制結構的評價而確定審計風險的一種方法。由於內部控制結構與控制風險直接相關，因而這種方法主要在控制風險的評估中使用。
3.分析性復核法
分析性復核法是注冊會計師對被審計單位主要比率或趨勢進行分析，包括調查異常變動以及這些重要比率或趨勢與預期數額和相關信息的差異，以推測會計報表是否存在重要錯報或漏報可能性。常用的方法有比較分析法、比率分析法、趨勢分析法三種。
4.定性風險評價法
定性風險評價法是指那些通過觀察、調查與分析，並藉助注冊會計師的經驗、專業標准和判斷等能對審計風險進行定性評估的方法。它具有便捷、有效的優點，適合評估各種審計風險。主要方法有：觀察法、調查了解法、邏輯分析法、類似估計法。
5.風險率風險評價法
風險率風險評價法是定量風險評價法中的一種。它的基本思路是：先計算出風險率，然後把風險率與風險安全指標相比較，若風險率大於風險安全指標，則系統處於風險狀態，兩數據相差越大，風險越大。
風險率等於風險發生的頻率乘以風險發生的平均損失，風險損失包括無形損失，無形損失可以按一定標准折換或按金額進行計算。風險安全指標則是在大量經驗積累及統計運算的基礎上，考慮到當時的科學技術水平、社會經濟情況、法律因素以及人們的心理因素等確定的普遍能夠接受的最低風險率。風險率風險評價法可在會計師事務所以及注冊會計師行業風險管理中使用。
6.模糊綜合評價法

❽ 風險管理的方法是什麼

風險管理的方法鄧風險管理的技術，可分為控制型和財務型兩大類。
1、控制型風險管理技術
控制型風險管理技術的實質是在風險分析的基礎上，針對企業所存在的風險因素採取控制技術以降低風險事故發生的頻率和減輕損失程度，重點在於改變引起自然災害、意外事故和擴大損失的各種條件。主要表現為：在事故發生前，降低事故發生的頻率；在事故發生時，將損失減少到最低限度。控制型風險管理技術主要包括下列方法：
（1）避免
避免是指高潮迴避損失發生的可能性，即從根本上消除特定的風險單位和中途放棄某些既存的風險單位，採取主動放棄或改變該項活動的方式。避免風險的方法一般在某特定風險所致損失頻率和損失程度相當高或處理風險的成本大於其產生的效益時採用。它是一種最徹底、最簡單的方法，但也是一種消極的方法。避免風險的方法有時意味著喪失利潤，且避免方法的採用通常會受到限制。此外，採取避免方法有時在經濟上是不適當的，或者避免了某一種風險，卻有可能產生新風險。
（2）預防
損失預防是指在風險事故發生前，為了消除或減少可能引起損失的各種因素而採取的處理風險的具休措施，其目的在於通過消除或減少風險因素而降低損失發生的頻率。這是事前 的措施，即所謂「防患於未然」。
（3）抵制
損失抵制是指在損失發生時或損失發生之後為降低損失程度而採取的各項措施，它是處理風險的有效技術。
2、財務型風險管理技術
由於受種種因素的制約，人們對風險的預測不可能絕對准確，而防範風險的各項措施都具有一定的局限性，所以某些風險事故的損失後果是不可避免的。財務型風險管理技術是以提供基金的方式，降低發生損失的成本，即通過事故發生前的財務安排，來解除事故發生後給人們造成的經濟困難和精神憂慮，為恢復企業生產，維持家庭正常生活等提供財務支持。財務型風險管理技術主要包括以下方法：
（1）自留風險
自留風險是指對風險的自我承擔。，即企業或單位自我承受風險損害後果的方法。自留風險是一種非常重要的財務型風險管理技術。自留風險有主動自留和被動自留之分。
自留風險的成本低，方便有效，可減少潛在損失，節省費用。但自留風險有時會因風險單位數量的限制或自我承受能力的限制，而無法實現其處理風險的效果，導致財務安排上的困難而失去作用。
（2）轉移風險
轉移風險是指一些單位或個人為避免承擔損失，而有意識地將損失或與損失有關的財務後果轉嫁給另一些單位或個人去承擔的一種風險管理方式。轉移風險又有財務型非保險轉移和財務型保險轉移兩種方法
A、財務型非保險轉移風險。
財務型非保險轉移風險是指單位或人人通過經濟合同，將損失或與損失有關的財務後果，轉移給另一些單位或個人去承擔。
B、財務型保險轉移風險。
財務型保險轉移風險是指單位或個人通過訂立保險合同，將其面臨的財產風險、人身風險和責任風險等轉嫁給保險人的一種風險管理技術。
保險作為風險轉移方式之一，有很多優越之處，是進行風險管理最有效的方法之一。

❾ 企業通過哪些方法進行風險管理

法律分析：企業進行風險管理的方法：

1、風險承擔。

2、風險規避。

3、風險轉移。

4、風險轉換。

5、風險對沖。

6、風險補償。

7、風險控制。

法律依據：《中華人民共和國公司法》 第五條 公司從事經營活動，必須遵守法律、行政法規，遵守社旁扒會公德、商業道穗啟晌德，誠實守信，接受政府和社會公眾的監督，承擔社會責任。公司的合法猜鋒權益受法律保護，不受侵犯。

❿ 常用的風險管理方法有 ( )

常用的風險管理方法有：
1、風險自留。風險自留也稱為風險承擔，是指灶拿個人主動承擔風險，即以自有資源來彌補損失。風險自留實際上是一種積極的風險控制手段，會使人們為承受風險損失而事先做好種種准備工作。例如：對於有社保的朋友，感冒咳嗽等小毛小病的錢不一定需要購買商業保險，小錢自己就可以承擔。因此對於過低保額的門診醫療保險、意義不大；
2、風險規避。風險規避是指事先預料風險產生的可能性程度，在實際生活中盡可能避免它。例如，若知道某個地方近期地震頻繁，可以選擇取消去該地方的旅程；動物園猛獸區不要下車和爬牆。因此大家需要在日常生活中盡量多注意意外和健康方面的嘗試，遵守各種紀律和規則，注意風險規避；
3、風險轉移。風險轉移是指通過合同或非合同的方式將風險轉嫁給其他人的一種風險處理方式。風險轉移是對風險造成的損失的承擔的轉移，當風險來臨時，以小額的確定的成本，補償大額的不確定的損失。對於發生概率小造成損失大的風險，風險轉移的方法最經濟實用。因此保險是用最小的錢去轉移人生最大的風險的最好工具。人生不是賭博，用日常最小的現金流去轉移滲辯旅人生的大風險，那就可以過的安叢凳心坦然；
4、風險降低。風險投資的損失控制是指在對風險投資的風險因素進行充分地辨識和分析的情況下，事前對風險進行預測和預控，降低風險發生的可能性或風險發生後的損失程度。對於可控的風險因素，可以通過計劃、組織、協調等方式對其加以預防和控制，對於不可控的風險因素，可以採取風險規避、風險轉移等方式進行處理。例如：積極鍛煉身體，努力將風險損失降低到最低程度。
法律依據：《中華人民共和國公司法》第五條
公司從事經營活動，必須遵守法律、行政法規，遵守社會公德、商業道德，誠實守信，接受政府和社會公眾的監督，承擔社會責任。公司的合法權益受法律保護，不受侵犯。