風險評估方法層次分析法

⑴ 供應鏈風險管理的過程

供應鏈風險管理的過程

供應鏈風險管理過程與一般風險管理過程類似，由一系列步驟程序組成：風險識別、風險估計、風險評估、風險控制與預防。下面一起和我來看看吧!

(一)供應鏈風險識別

供應鏈風險識別是有效進行供應鏈風險管理的首要階段，是發現潛在風險、伴隨著整個供應鏈風險管理的關鍵過程。對風險的識別過程，首先是對供應鏈上各節點的構成與分布的全面分析與歸類;其次是對各節點所面臨的和潛在的風險，以及發生風險損害的可能性的識別與判斷;最後是對風險可能造成的後果與損失狀態的歸類和分析。必須強調的是，風險識別不僅要識別所面臨的風險，更重要的，也是更困難的是對各種潛在風險的識別。

(二)供應鏈風險估計

供應鏈風險估計主要是確定風險事件在供應鏈成員企業合作過程中發生的可能性大小以及風險事件發生對供應鏈影響的.可能結果范圍以及影響程度;估計風險事件可能發生的時間及風險事件在供應鏈運作過程中發生的概率。

(三)供應鏈風險評估

供應鏈風險評估主要是對各風險進行定性分析，主要分析其形成機制、作用機制、各風險因素間相互影響等;分析風險在供應鏈成員企業間的傳遞性、作用機制以及對各節點企業和整個供應鏈的影響情況;量化已識別出的風險的發生概率和後果，並站在整個供應鏈角度對風險進行優化。常見的供應鏈風險評估模型有層次分析法和模糊綜合評判法。

層次分析法是美國著名運籌學家、匹茲堡大學教授T.L.Saaty於20世紀70年代中期提出的一種決策思維方式，它把復雜的問題分解為各個組成因素，按支配關系分組以形成有序的遞階層次結構，通過兩兩比較判斷的方式確定每一層次中因素的相對重要性，然後在遞階層次結構內進行合成以得到決策因素相對於目標的重要性的總順序。

模糊綜合評判是對多種屬性的事物，或者說其總體優劣受多種因素影響的事物，做出一個能合理地綜合這些屬性或因素的總體評判。而模糊邏輯是通過使用模糊集合來工作的，是一種精確解決不精確不完全信息的方法，其最大特點就是用它可以比較自然地處理人類思維的主動性和模糊性[。

(五)供應鏈風險控制與預防

供應鏈風險控制與預防主要是採用規避、減少、轉移和風險分擔等策略使供應鏈風險的影響最小化，同時，通過一系列的監控措施及時處理供應鏈上出現的問題，使供應鏈能夠長期健康發展。

供應鏈風險規避，是徹底規避供應鏈風險的一種做法，即斷絕風險的來源。供應鏈風險規避的方法是放棄或終止某項供應鏈合作，或改變供應鏈合作環境，盡量避開一些外部事件對企業造成的影響。

供應鏈風險控制，是在對供應鏈風險進行識別和評價的基礎上，有針對性地採取積極防範控制措施的行為。供應鏈風險控制不是放棄特定活動，而是在開展這些活動時，有意識地做出一些安排，其目標是為了：在風險發生之前，降低風險發生的概率;風險發生之後，降低風險發生造成的損失。從而使風險發生所造成的損失降低到最低的程度。

供應鏈風險自留，是供應鏈中企業將可能的風險損失留給自己承擔。自留可以是有計劃的，也可以是非計劃的，並且可以事先為將發生的損失預留資金，也可以不預留。也就是說，對於企業而言，可能已知風險存在，但因為可能獲得高利回報而甘願冒險;另一種可能是因為風險是供應鏈系統風險，無法迴避，各供應鏈企業只能通過系統吸納來接受風險。

供應鏈風險轉移，是將供應鏈中可能發生風險的一部分轉移出去的風險防範方式，它涉及一方(轉移者)對另一方(被轉移者或風險承擔者)的支付。被轉移者同意承擔轉移者希望規避的風險，有時風險程度會通過風險轉移過程而降低，因為被轉移者可能更擅長運用大數定律來預測損失。在其他情況下，風險程度保持不變，而只是以一個價格從轉移者轉給被轉移者。

⑵ 風險評估的原則是什麼

風險評估的原則：
1、客觀性，項目評估是在項目主辦單位可行性研究的基礎上進行的再研究，其結論的得出完全建立在對大量的材料進行科學研究和分析的基礎之上。在評估實施過程中，既要對可行性研究報告的編制依據及全部數據進行查證核實，又要根據項目評估的內容和分析要求，深入企業和現場進行調查，以搜集新的數據和材料，以專家的學識確保所有項目資料客觀詳實。同時項目評估涉及項目投資的工藝設備、技術物資支持、財務分析以及未來市場預測等多個領域，評估人員必須以宏觀地理解和掌握相關學科知識為前提，客觀公正地評價和處理評估中的每一個細節，並在評估報告中客觀公正地表述出來。
2、科學性。首先要有一個科學的態度。項目評估是項目建設前的一項決定性工作，它的任何失誤都可能給企業、給國家帶來不可估量的損失，因此評估人員必須持有對國家、對企業高度負責的、嚴肅的、認真的、務實的精神，以戰略家的眼光，將項目置於整個國際國內大市場進行縱向分析和橫向比較，堅決避免盲目建設、重復建設等現象的發生，使項目建成後確實能夠創造良好的效益，發揮應有的作用。同時要使用科學的方法，在評估工作中，注意全面調查與重點核查相結合，定量分析與定性分析相結合，經驗總結與科學預測相結合，以保證相關項目數據的客觀性、使用方法的科學性和評估結論的正確性。

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⑶ 風險評估的方法有哪些

一、風險評估的准備

風險評估的准備過程是組織進行風險評估的基礎，是整個風險評估過程有效性的保證。組織對自身信息及信息系統進行風險評估是一種戰略性的考慮，其結果將受組織的商業需求及戰略目標、文化、業務流程、安全要求、規模和結構所影響。不同組織對於風險評估過程中的各種子過程可能存在不同的要求，因此在風險評估實施前，組織應：

1．確定風險評估的范圍； 2．確定風險評估的目的，為風險評估的實施提供導向； 3．建立適當的組織結構； 4．建立系統性的風險評估方法；5．獲得最高管理者對風險評估策劃的批准。

二、風險評估的實施

組織應根據策劃的結果，由評估的人員按照相應的職責和程序進行資產評估、威脅評估、脆弱性評估。在考慮已有安全措施的情況下，利用適當的方法與工具確定威脅利用資產脆弱性發生安全事件的可能性，並結合資產的安全屬性受到破壞後的影響來得出資產的安全風險。

風險計算

我們以下述函數進行表示：

R= f(A,V,T)=f(Ia,L(Va,T))

其中：R表示風險；A表示資產；V表示脆弱性；T表示威脅； Ia表示資產發生安全事件後對組織業務的影響(也稱為資產的重要程度); Va表示某一資產本身的脆弱性，L表示威脅利用資產的脆弱性造成安全事件發生的可能性。
具體而言分為以下幾個步驟：

1．首先對資產的弱點進行排序；

2．針對每一個弱點，確定可能利用此弱點造成安全事件的威脅的類型；

3．給確定的威脅賦值；

4．將威脅值與脆弱點值相乘，得出安全事件發生的可能性；即：安全事件發生可能性=L（威脅可能性，脆弱點嚴重性）；

5．根據資產的重要程度以及安全事件發生的可能性計算風險值，即：風險值=R（資產重要程度，安全事件發生的可能性）。

四、風險識別
風險識別包括三個部分：分析風險來源；識別區域風險；風險關聯分析。

1．分析風險來源
經過資產、威脅、脆弱性的計算後形成一個風險列表，需要對該列表的風險進行分類，並在分類的基礎上進行風險合並。在對風險進行分類合並時，首先需要考慮風險所發生的位置，然後考慮風險的來源。風險的來源可以從威脅、脆弱性和安全管理三個方面進行。

風險發生的位置可以從資產所在的安全域或從信息安全發生的層次進行劃分。資產所在的安全域指具有相同安全屬性的某一物理區域或邏輯區域，該區域和其他安全區域具有明顯的邊界；信息安全發生的層次指物理層安全、網路層安全、操作系統層安全、應用層安全、數據層安全。風險的來源從威脅角度進行合並，可以從威脅的來源，發生的途經，影響的大小角度進行劃分整理。風險的來源從脆弱性角度進行合並，從大的方面有兩類，一類是IT技術類脆弱性，另一類是管理類脆弱性。安全管理類脆弱性可以從設計、開發、驗收、運行、維護、人員、業務持續性管理等方面進行分析。

⑷ 定性的風險評價方法是( )。

D
答案解析：
[解析]
風險分析包括風險事件發生概率的估計和對損失程度的估計。風險分析與評價可以採用定性和定量兩類方法。定性的風險評價方法有專家打分法、層次分析法等，作用在於區分出不同風險的相對嚴重程度以及根據預先確定的可接受的風險度作出相應的決策。定量的風險評價方法包括敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹、隨機網路、蒙特卡羅模擬法等。

⑸ 風險評價4種方法

1、單變數判定模型。

單變數模型將財務指標用於風險評價是一大進步，指標單一，簡單易行，但是不可避免會出現評價的片面性。這種方法在人們開始認識財務風險時採用，但隨著經營環境的日益復雜、多變，單一的指標已不能全面反映企業的綜合財務狀況。

2、多元線性評價模型。

多元線性模型在單一式的基礎上趨向綜合，且把財務風險概括在某一范圍內，這是它的突破，但仍沒有考慮企業的成長能力，同時它的假設條件是變數服從多元正態分布，沒有解決變數之間的相關性問題。這種方法在現實中比較常見。

3、綜合評價法。這種方法認為，企業財務風險評價的內容主要是盈利能力，其次是償債能力，此外還有成長能力，它們之間大致按5∶3∶2來分配。

(5)風險評估方法層次分析法擴展閱讀

根據監管要求，金融機構在對投資理財產品開展風險評級時，遵循的原則通常有3個，

一、是產品風險等級評定孰高，

二、是同類產品風險等級一致性，

三、是產品風險等級隨市場和政策動態調整。

近期，受新冠肺炎疫情影響，國際金融市場波動加劇，這導致部分理財產品風險飆升，甚至出現了此前中國銀行發售「原油寶」出現較大虧損事件，這既暴露出金融機構在市場異常波動下應急管理能力較弱等問題，也將「投資者不分層」弊病推上前台。

在「原油寶」事件中，盡管該產品不等同於原油期貨，其高風險特徵並未發生改變，然而在實際銷售過程中，吸納了較多風險承受能力較低的普通投資者。

「投資者要盡量在自己相對熟悉的領域開展投資，商品期貨投資者要掌握專業投資知識，了解投資產品價格變動規律。」招聯金融首席研究員董希淼表示，絕大多數個人投資者並不具備專業投資知識與能力，不建議貿然進入商品期貨領域。