風險指數分析方法

① 風險評估的方法有哪些

一、風險評估的准備

風險評估的准備過程是組織進行風險評估的基礎，是整個風險評估過程有效性的保證。組織對自身信息及信息系統進行風險評估是一種戰略性的考慮，其結果將受組織的商業需求及戰略目標、文化、業務流程、安全要求、規模和結構所影響。不同組織對於風險評估過程中的各種子過程可能存在不同的要求，因此在風險評估實施前，組織應：

1．確定風險評估的范圍； 2．確定風險評估的目的，為風險評估的實施提供導向； 3．建立適當的組織結構； 4．建立系統性的風險評估方法；5．獲得最高管理者對風險評估策劃的批准。

二、風險評估的實施

組織應根據策劃的結果，由評估的人員按照相應的職責和程序進行資產評估、威脅評估、脆弱性評估。在考慮已有安全措施的情況下，利用適當的方法與工具確定威脅利用資產脆弱性發生安全事件的可能性，並結合資產的安全屬性受到破壞後的影響來得出資產的安全風險。

風險計算

我們以下述函數進行表示：

R= f(A,V,T)=f(Ia,L(Va,T))

其中：R表示風險；A表示資產；V表示脆弱性；T表示威脅； Ia表示資產發生安全事件後對組織業務的影響(也稱為資產的重要程度); Va表示某一資產本身的脆弱性，L表示威脅利用資產的脆弱性造成安全事件發生的可能性。
具體而言分為以下幾個步驟：

1．首先對資產的弱點進行排序；

2．針對每一個弱點，確定可能利用此弱點造成安全事件的威脅的類型；

3．給確定的威脅賦值；

4．將威脅值與脆弱點值相乘，得出安全事件發生的可能性；即：安全事件發生可能性=L（威脅可能性，脆弱點嚴重性）；

5．根據資產的重要程度以及安全事件發生的可能性計算風險值，即：風險值=R（資產重要程度，安全事件發生的可能性）。

四、風險識別
風險識別包括三個部分：分析風險來源；識別區域風險；風險關聯分析。

1．分析風險來源
經過資產、威脅、脆弱性的計算後形成一個風險列表，需要對該列表的風險進行分類，並在分類的基礎上進行風險合並。在對風險進行分類合並時，首先需要考慮風險所發生的位置，然後考慮風險的來源。風險的來源可以從威脅、脆弱性和安全管理三個方面進行。

風險發生的位置可以從資產所在的安全域或從信息安全發生的層次進行劃分。資產所在的安全域指具有相同安全屬性的某一物理區域或邏輯區域，該區域和其他安全區域具有明顯的邊界；信息安全發生的層次指物理層安全、網路層安全、操作系統層安全、應用層安全、數據層安全。風險的來源從威脅角度進行合並，可以從威脅的來源，發生的途經，影響的大小角度進行劃分整理。風險的來源從脆弱性角度進行合並，從大的方面有兩類，一類是IT技術類脆弱性，另一類是管理類脆弱性。安全管理類脆弱性可以從設計、開發、驗收、運行、維護、人員、業務持續性管理等方面進行分析。

② 風險辨識的方法有哪些

風險辨識有如下幾種主要方法:

1、生產流程分析

生產流程分析法，又稱流程圖法。生產流程又叫工藝流程或加工流程，是指在生產工藝中，從原料投入到成品產出，通過一定的設備按順序連續地進行加工的過程。該種方法強調根據不同的流程，對每一階段和環節，逐個進行調查分析，找出風險存在的原因。

2、風險調查列舉

由風險管理人員對該企業、單位可能面臨的風險逐一列出，並根據不同的標准進行分類。專家所涉及的面應盡可能廣泛些，有一定的代表性。一般的分類標准為:直接或間接，財務或非財務，政治性或經濟性等。

3、資產狀況分析

即按照企業的資產負債表及損益表、財產目錄等的財務資料，風險管理人員經過實際的調查研究，對企業財務狀況進行分析，發現其潛在風險。

4、分解分析法

分解分析法指將一復雜的事物分解為多個比較簡單的事物，將大系統分解為具體的組成要素，從中分析可能存在的風險及潛在損失的威脅。

5、失誤樹分析法

失誤樹分析方法是以圖解表示的方法來調查損失發生前種種失誤事件的情況，或對各種引起事故的原因進行分解分析，具體判斷哪些失誤最可能導致損失風險發生。

風險的識別還有其他方法，諸如環境分析、保險調查、事故分析等。企業在識別風險時，應該交互使用各種方法。

拓展資料：

風險識別，是指風險管理的第一步，也是風險管理的基礎。只有在正確識別出自身所面臨的風險的基礎上，人們才能夠主動選擇適當有效的方法進行的處理。

風險識別一方面可以通過感性認識和歷史經驗來判斷,另一方面也可通過對各種客觀的資料和風險事故的記錄來分析,歸納和整理,以及必要的專家訪問,從而找出各種明顯和潛在的風險及其損失規律.因為風險具有可變性,因而風險識別是一項持續性和系統性的工作,要求風險管理者密切注意原有風險的變化,並隨時發現新的風險.

③ HSE管理體系中風險評價常用的幾種方法

HSE管理體系中風險評價方法大致可分為4種模式：
一種是安全檢查表法，主要依據有關法規和過去積累的經驗，編制檢查表，逐項檢查。檢查表方便易行，根據需要可簡可繁。此法雖然簡單，效果卻很好。
第二種是危險指數評價法，該方法主要適用於化學工業過程的安全評價。與安全檢查表相比，此法更為詳盡和深入，並能將工藝過程的危險定量、分級。該法初期主要是針對工藝過程本身，對於人員、管理等因素涉及較少，目前已較多地考慮了管理方面的內容。
第三種是安全系統工程的方法，這種方法能對過程做詳盡的描述和邏輯分析，能夠從工藝、設備人員操作、管理方面作全面分析。該法可進行定性分析，有些還可做較為精確的定量計算，採用這種方法時需要詳細的原始資料，分析過程往往較繁，因而要耗費大量人力和物力.
第四種是綜合型的方法，所謂綜合型的方法就是將上述3種方法有機地結合起來，比如美國杜邦公司的「安全檢查表-故障類型及影響分析-故障樹、事件樹」三階段安全評價決策樹，以及我國光氣生產設計階段提出的「安全檢查表-危險指數計算-系統安全分析」三階段評價法等。

④ 火災風險評估的方法

火災風險評估的基本流程有以下幾方面：
（1）前期准備明確火災風險評估的范圍，收集所需的各種資料，重點收集與實際運行狀況有關的各種資料與數據。評估機構依據經營單位提供的資料，按照確定的范圍進行火災風險評估。
所需主要資料從以下方面收集：
①評估對象的功能；
②可燃物；
③周邊環境情況；
④消防設計圖樣；
⑤消防設備相關資料；
⑥火災應急救援預案；
⑦消防安全規章制度；
⑧相關的電氣檢測和消防設施與器材檢測報告。
（2）火災危險源的識別應針對評估對象的特點，採用科學、合理的評估方法，進行火災危險源識別和危險性分析。
（3）定性、定量評估根據評估對象的特點，確定消防評估的模式及採用的評估方法。在系統生命周期內的運行階段，應盡可能採用定量化的安全評估方法，或定性與定量相結合的綜合性評估模式進行分析和評估。
（4）消防管理現狀評估消防安全管理水平的評估主要包含以下三個方面：
①消防管理制度評估。
②火災應急救援預案評估。
③消防演練計劃評估。
（5）確定對策、措施及建議。
（6）確定評估結論。
（7）編制火災風險評估報告。

⑤ 定量風險分析的定量風險分析的方法

一般來說，項目風險發生的概率和後果的計算均要通過對大量已完成的類似項目的數據進行分析和整理得到，或通過一系列的模擬實驗來取得數據。
概率分布
概率分布表明了每一可能事件及其發生的概率。由於諸事件的互斥性，這些概率的和為1。我們可以使用歷史數據(資料)或理論概率分布來建立實際概率分布。 歷史資料法。 在基本相同的條件下，我們通過觀察各個潛在的風險在長期歷史中已經發生的次數，就能估計每一可能事件的概率，這種估計是每一事件過去已經發生的頻率。但是，由於人們缺乏廣泛而足夠的經驗，以致不能用這種方法建立可靠的概率分布。如前所述，項目風險的客觀概率是很難得到的。即使有這樣一些歷史數據，也會因樣本過小而無法建立概率分布。國外的資料表明：除個別情況之外，企業無法依賴自己的本身歷史資料建立每年的總損失金額概率分布;而只能依賴同業工會、私營保險商、政府部門等提供的輔助信息。但是這種依賴同業內的輔助信息有其局限性，其一是這些信息局限於平均損失而不是概率分布;其二是這些信息可能與一個特定企業不同。 專家打分法。 那麼，我們為了建立這種風險的概率分布就該利用主觀概率和合成概率。有一種說法認為主觀概率准確性差而不贊成使用，實際上，這種專家的估計是專家根據自身的專業素質以及豐富的實踐經驗，依照項目的具體情況做出的合理判斷。可以將主觀慨率看成客觀概率的近似值。 理論分布法。 當歷史資料不充分或不可信時，風險經理可以根據理論上的某些概率分布來補充或修正，從而建立風險的分布圖。
常用的風險概率分布是正態分布。正態分布可以描述許多風險的概率分布：如財產損失，交通事故等。還有一些風險分析中常用的理論概率分布，如泊松分布，三角形分布，離散分布等概率分布，階梯長方形分布，梯形分布，二項分布和對數正態分布等。
外推法
外推方法分為前推和後推及旁推三種，都是風險分析的好方法。從預測理論來分析，後推和旁推的應用效果一般較差，故較少採用，大量運用的是前推方法。
前推方法即趨勢外推法，是一種時間序列法。其基本原理是利用取得的按時間順序排列的歷史信息數據推斷出未來事件發生的概率和後果，是一種定量預測方法。外推法簡單易行，前提是有足夠的歷史資料。但是這種方法也有缺陷：首先歷史記錄不可能完整或者沒有錯誤;其次歷史事件的前提和環境已發生了變化，不一定適用於今天或未來;另外，外推法沒有考慮事件的因果關系。由於這些缺陷存在，使外推結果可能產生較大偏差。為了修正這些偏差，有時必須在歷史數據的處理中加人專家或集體的經驗修正。
外推法有時必須與理論概率分布配合使用，如當歷史數據不全或序列顯示趨勢不明顯時，就應從理論上分析它服從哪一種概率分布，然後進行外推。
外推的具體方法有：簡單平均法，移動平均法，加權移動平均法，指數平滑法，季節變動分析法，線性趨勢法等。
在項目風險管理過程中，風險分析是最困難的。風險經理往往陷入兩難的境地，即為了追求准確，就必須應用復雜的概率計算方法和採用精度較高的模型，但是限於資料的稀缺和時間的緊迫，這種方法或模型就被迫放棄。大多數的風險經理寧願放棄准確度的較高要求而採用定性的預測方法，即將風險的概率估計予以主觀量化。所以據統計，75%的項目經理採用的風險分析方法是專家調查打分法。
有時，風險的概率無法估計或計算得到，項目經理就用「高，中，低」來描述風險量。有時為了更精確，會採用「高、較高、中上、中、中下、較低、低」等級別描述。
敏感度分析
是量化及評估各風險對項目目標潛在影響的方法，有助於判定哪種風險最有可能對項目產生影響。
決策樹分析
決策樹分析是一種從結果到原因邏輯分析事故發生的有向過程,遵循邏輯學的演繹分析原則,即仿照樹型結構,將多種風險進行圖解推導的一種方法。
模擬法
利用系統模型對系統行為進行分析，將對項目目標潛在影響的不確定性因素具體化、定量化。對工程項目進行模擬最常用的形式是利用項目的網路圖作為項目模型。大多數模擬的基礎是某種形式的蒙特卡洛分析。

⑥ 風險系數如何計算

風險系數是評估基金風險的指標，通常是以標准差（standard deviation

）、貝塔系數（βcoefficient

）與夏普指數（sharpe ratio

）三項來表示。風險系數（risk coefficient

）是風險管理學科中的一個名詞，它是指用具體的數值來表示風險程度的方法。最常用的是道氏火災與爆炸指數（簡稱道指）。

風險系數：

標准差，標准差是衡量基金報酬率的波動程度，當標准差越小，表示其凈值波動程度越小，風險程度越小；

貝他系數，貝他系數是衡量基金報酬率與相對指數報酬率的敏感程度，根據投資理論定義，全體市場本身的貝他系數為1，若基金投資組合凈值的波動大於全體市場的波動幅度，則貝他系數大於1，貝他值愈大，則該基金的風險性以及獲利的潛能也就愈高；

夏普指數，夏普指數則為衡量基金承擔每單位風險所獲致之額外報酬，數字越高，表示基金在考量風險因素後的回報情況越高，是較佳的基金。

風險系數學術解釋：

1、經營指標N越高則影形面積越大經營者所冒風險也越大故人可稱為風險系數.人所對應的影形面積P（）即經營者所冒風險概率可簡稱為風險度表3示風險系數對應的風險度表

2、β為該項投資的風險對社會平均風險的比率稱為風險系數.關於公路收費經營的風險系數β的取值有些學者通過對中國現有收費公路的盈利性、風險性分析認為公路收費經營的風險小於或等於社會平均風險β可在0．9～1．0范圍內取值

3、通過對風險的認識、估計、評價然後得出的風險值稱為風險系數.其計算公式：風險系數=全部項目耗費的地勘費總額有成果項目耗費的地勘費總額－1（3）貶值系數（ε）

4、如果P{R>R設計}=1-α,則稱在(1-α)100%置信度下保證了要求的可靠度R設計,α稱為風險系數.相當於要求的是可靠度單側置信下限,即RL=R設計,而設計人員最感興趣的就是保證產品的該最低可靠度。

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