保單整理分析與方法

A. 什麼是保單年檢如何給保單做年檢

保單年檢，又叫「保險檢視」，是為了將客戶的所有保單進行不定期匯總、分類整理，讓繳費信息更直觀，產品類型用途更清晰，產品額度更明確，分析保障不足和缺口，並提出解決方案的一種附加服務。保單檢視大多以年為單位，所以又叫保單年檢。

保單年檢通常分為以下兩點：

1、按被保險人對保單進行歸類整理

以家庭中擁有保險的個人為單位，例如父母與孩子三人都擁有保險，則需要整理三份表格，包括個人和家庭的保障明細表和繳費登記表。表格可以將家庭成員已購保險的基本情況展示出來，便於我們清楚地掌握自己到底有哪些保單，明確投被保人、繳費年限、基本保額、保障的主要內容等相關信息。

通常終身保障型的保險繳費期限少則幾年、多則幾十年，這期間內，如果投被保人的聯系地址、電話等信息發生了變化，卻沒有及時與保險公司聯系更新，就可能錯過保費繳納或續保通知信息，造成保單失效。因此保單年檢時，要及時更新這些信息。

2、分析保單

首先，我們需要分析保障是否齊全。在一個家庭中，每個成員的保障需求范圍是不同的。例如比起其他人，家庭經濟支柱更需要壽險保障，以此保證遭遇風險時家庭在幾年內能維持良好的生活水平，三十歲以上還應該考慮退休後的養老規劃。

而子女除了疾病、意外保障之外，還需要進行教育規劃。很多客戶在購買保險時，容易偏向理財型保險，導致人身保障缺失，可以在保單年檢時重新進行合理規劃。

B. 保單整理可以衍生哪些

對保障利益忘記或完全不清楚的問題。
保單整理就是將個人或者家庭成員的所有保單進行整理匯總和檢查，將每位家庭成員擁有的保障進行統計和整理，通過整理了解目前的保障狀況，發現保障中存在的問題，並及時加以補充和修改。

C. 保單整理及分析明細表

1、登錄當地省地稅網，輸入賬號和密碼登錄；2、選擇【社保費管理】---【社保費查詢】,點擊【社會保險費申報情況查詢】進入申報查詢頁面；3、輸入要查詢的申報稅費所屬年月，確認點擊【查詢】按鈕，點擊申報匯總表一欄，即可查看【社會保險費分險種申報匯總表】；4、點擊【申報明細欄】即可查看【社會保險費申報個人明細表】，點擊下方【列印】即可。

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D. 保單整理分析建議表

看了你的這些保單，單純就保險的險種來講都是一些不錯的產品，但是要做保單的具體分析，就你提供的這點東西可能顯得相對少一點。無法知道整個保單購買的保額，繳費等是無法給你做具體分析的
在這里只是單純談談我看了你購買保險的一些感覺，第一整個保險的購買傾向於儲蓄和領取類的險種，新，鑫祥，萬能以及世紀天使都是定期或者到了一定時間可以領取的險種，這類型的險種因為要承擔給付責任，因此保障一般都不會太高。建議在整個險種基礎上應該增加一些醫療保障類的險種，同時家裡面有孩子的情況下，建議大人的人身保險保額可以稍微做好高些。同時建議聯系客戶經理做保單整理，效果更好些。
提醒下，保險退保是最不劃算的，費用一般在頭5年都很高，當費用都開始降低了卻去退保不是止損，是發傻。而且你買的那幾個險種，都是停售的險種，還是很不錯的。

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E. 家裡有幾份保單，想整理存放，有什麼好方法嗎

在我們過往買過的一些保險中，有些可能是人情單，有些是朋友推薦就買了，也不太清楚這些保險對自己有什麼樣的作用，還有些是保單買的比較多，或者是時間比較久了，幾乎不知道自己買了哪些保險，有哪方面的保障，每個人的保障是否齊全等等。所以我們就需要通過保單整理來讓我們全面的了解家人的保障狀況，便於完善全家的保障，以及通過保單整理，讓我們細致的了解每一張保單的交費情況而避免失效的風險和在特殊情況發生時的快速理賠以及理賠後的保單保全等等。

以上這些問題都可以通過定期保單整理來及時地進行調整、補充和升級，只有這樣，才能讓我們隨時擁有一份完整的家庭保障。

保險資產是家庭中必不可少的重要資產，需要定期做整理，就像我們的身體需要定期做體檢一樣，只有定期檢視才能確保我們配置的保障、理財計劃隨時保持最佳的狀況，真正起到為家庭保駕護航的作用。同時，保單整理是一項非常專業的工作，只有專業人士才能為您做出准確的分析與判斷，所以做保單整理時最好咨詢身邊的專業人士。

在我們過往買過的一些保險中，有些可能是人情單，有些是朋友推薦就買了，也不太清楚這些保險對自己有什麼樣的作用，還有些是保單買的比較多，或者是時間比較久了，幾乎不知道自己買了哪些保險，有哪方面的保障，每個人的保障是否齊全等等。所以我們就需要通過保單整理來讓我們全面的了解家人的保障狀況，便於完善全家的保障，以及通過保單整理，讓我們細致的了解每一張保單的交費情況而避免失效的風險和在特殊情況發生時的快速理賠以及理賠後的保單保全等等。

F. 保險單又雜又亂根本不會歸類整理怎麼辦

保單歸類整理的話目前應該只有保單盒子這款軟體可以實現，然後還可以提醒你交保費，包括一家人的保單都可管理

G. 朋友們都是用的什麼方法管理保單的呀

我是用的保單盒子，直接下載一個通過拍照就添加保單，查詢和自動提醒續費都很不錯。

H. 這個關鍵步驟必須要搞明白！買保險後，如何確認保單分析

保險購買後，對免責條款，保單責任，要著重分析，因為這是這張保單最重要的東西。一般來說，保險合同都是很厚的，裡面涉及的專業名詞非常多，其中比較關鍵的有，免責條款，保險責任。這兩項是投保人最應該關注的東西，其他就是在合同上加粗的部分，也是非常重要的。對保險范圍的劃分是你能否享受到保險報銷的關鍵，很多人就是因為不懂得保險報銷的范圍和時間，以及其他形式的限制，結果錯過的最佳的報銷機會。

尤其對於剛剛結婚的家庭來說，需要根據家庭的情況調整保險項目。比如投保期間孩子出世了，可以在之前的保險後面，增加一些對未成年的健康保險，尤其對於剛剛出世的嬰兒來說，免疫力差，發病率也會比較高，所以這時給他投保是很合適的。除此之外，家裡的老人也可以加入到家庭保險之中，避免到時候因為老人問題，承受過高的經濟壓力。

I. 怎麼給客戶整理保單

保單整理員，是說上門給老客戶講解保單的意義與公用，從中找出保障缺口，然後建議客戶做保全動作。最後把保單所有資料整理好或用檔案夾給整理好，把區域專員名片或聯系方式留給客戶以供以後更好的服務客戶。

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J. 保單分析儀的使用方法是什麼

使用方法：每一局打單之前打開儀器，在機子要打保單的時候，直接接收
機子打出來的保單，根據不同的機子接收不同的局數，比如機子打出來是
一局一次那你就只能接收一個數據，如果一下打出100局，就接收100局的
數據。結果會顯示在保單分析儀的顯示器上。
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