① 詐騙案公安局會去銀行查受害者的銀行流水嗎
詐騙案，公安局會去銀行查受害者的銀行流水，被害人的銀行流水是一個非常重要的證據之一。公安可以自己去銀行調取，也可能讓被害人提供。
涉嫌詐騙人員，警察不光會取調流水，他還將其個人資料調查得一清二楚，比較嚴重的他會通過銀行凍結你所有帳號，使你寸步難行，我勸不要有這個想法，做個守法的好公民。
操作環境：iPhone11 15.0 網上銀行：以建行為例：3.3.6.8
拓展資料
1、銀行櫃台查詢：用戶可以攜帶銀行卡和身份證到當地的線下網點的櫃台進行查詢；
2、自助查詢機查詢：用戶攜帶銀行卡和身份證到銀行線下網點的自助查詢機進行查詢和列印；
3、網上銀行查詢：開通網上銀行後，用戶通過網上銀行查詢個人賬單即可；
4、手機銀行查詢：開通網上銀行後下載銀行APP，登錄後查詢賬單即可。 以上就是銀行卡流水查詢的不同方式。 銀行流水的相關介紹
銀行卡流水是指銀行卡的存款、取款、消費等交易記錄，有個人流水和對公流水兩種，可以證明個人的收入或者是公司的收入，一般借款人在向銀行申請貸款時都要提供銀行蓋章認定的流水明細。銀行的流水賬單上有個人或者公司賬戶的信息，在列印後需要好好保存，若丟棄容易導致個人信息或者對公信息的泄露。
銀行流水賬單俗稱銀行卡存取款交易對賬單，也稱銀行賬戶交易對賬單。指的是客戶在一段時間內與銀行發生的存取款業務交易清單。
銀行流水單列印的方法有：
1、櫃台列印。用戶拿著身份證和銀行卡到發卡行營業地點，然後在櫃台上申請列印銀行卡流水；
2、自助機器列印。在銀行網點一般都有自助機器，用戶可以自己操作機器列印銀行卡流水；
3、網銀列印。用戶可以登錄銀行的網銀，然後找到銀行卡的交易流水，只要電腦連接這列印機，就能列印。
操作環境：蘋果12ios14
② 怎麼分析銀行流水
1. 貸款通常要用到的是企業的來帳總數，就是把某段時間內每筆
進賬都加起來，銀行流水的進項主要表現方式；進項表現貸方，出項表現於借方，主要有卡存，現存，轉入，工資，續存，網銀轉賬，貨款，勞務費等。
2. 拿著流水單，隨意找一筆交易，打電話去電話銀行，你自己輸
入查詢密碼，他在根據流水單上的明細，輸入日期，如果和電話中報
的吻合就沒問題，反之對不上，就是假的。
3. 向開戶行索取對賬單，將銀行存款明細賬與對賬單進行比較，
真假立辨。
4. 從實際獲取銀行對賬單和銀行流水的程序上講，還是有所差異
的：銀行對賬單是銀行提供給企業的用以核對賬目的，審計人員一般是從企業直接獲取該證據；但對於銀行流水，一般要求審計人員與企
業財務人員一同到銀行列印，直接獲取該證據。因此，從獲取流程來
講，銀行對賬單經企業之手，因而可能被改動；而銀行流水則相對更
為可信，除非銀行和企業合謀。
看懂銀行對賬單
1、Q：拿到個人的銀行流水，不知道從何下手啊，分析哪些方面可以得出說明結論？
A：從貸方發生額，能看出客戶現金流入情況，這點是最重要的信息。
2、Q：是否貸方發生頻率高或金額高就意味著經營狀況可以啊？
A：(1)對，基本如此。請關注貸方累計發生額，及每筆發生額對應的會計科目，是否同銷售行業直接相關。目前還很少有企業通過半年前粉飾銀行對賬單，來獲得信貸部門的信用記錄。
③ 經偵大隊怎樣分析嫌疑人銀行流水
從銀行調取。
從銀行調取銀行卡、銀行賬戶交易記錄時，盡量調取電子版，因為有的資金進出較多的銀行卡、銀行賬戶交易記錄紙質版有數百頁、甚至上千頁，而電子版，用一個小小的U盤或光碟即可解決；待查到重要證據時，可以憑借銀行卡或賬戶的「交易流水號」調取原始憑證復印固定證據。
銀行卡或賬戶交易流水分析人員，將從銀行調取的銀行卡或賬戶交易流水的電子版用WPS軟體打開，如果調取的銀行流水是EXCEL格式或WPS格式的，可以直接用WPS軟體打開；如果調取的交易流水是記事本格式、文本格式的也要用WPS表格軟體打開，不要直接雙擊打開，因為此時打開的文本格式的銀行記錄非常不容易查閱、分析；用WPS打開文本文件的方法是打開WPS軟體，選擇「打開」功能，此時文件不顯示導入的銀行記錄，將文件類型調整成「所有類型」即可看到從銀行調取的交易流水，雙擊即可打開。
④ 公安可以直接查銀行流水嗎
法律分析：案件需要時，公安局可任意查個人銀行流水帳單。
法律依據：《中華人民共和國行政處罰法》第三十六條 除本法第三十三條規定的可以當場作出的行政處罰外，行政機關發現公民、法人或者其他組織有依法應當給予行政處罰的行為的，必須全面、客觀、公正地調查，收集有關證據；必要時，依照法律、法規的規定，可以進行檢查。
⑤ 銀行流水如何分析
現金流是衡量企業還款償債能力的核心指標，而銀行流水作為現金流的載體，是快速了解企業經營情況的最好抓手，可以幫我們高效發現企業的潛在問題。
隨著銀行電子化的普及，機構都陸續開始收集電子銀行流水，進行更全面，更深入的分析。那麼現金流水該怎麼分析，又能幫助發現哪些問題呢？
多銀行流水數據整合
在開始分析之前，第一步是整合客戶的多銀行多格式的流水。數據分析有一個原則：「Garbage in，garbage out」（無用數據進，無用結果出）這步不難但很復雜，中國4200多家銀行，格式不同，要把流水信息統一成標准格式，我們才能有統一的數據基礎進行分析。如果客戶文件多，流水量大，手動操作合並是很耗時費力的。
可信度：流水造假和賬戶缺失
數據整合後，我們來驗證企業的數據是否完整可信。首先是企業數據可信度，如果數據經過了重度加工而不可信，後續分析的意義就會受限制。多種方式可以驗證數據可信度：賬戶余額理是否是連續的，每季度是否收到和日均余額匹配的利息，各賬戶間內部轉賬理應匹配抵消等等。
如果數據可信，我們接下來驗證數據完整性，檢查每個賬戶的數據是否完整，有沒有缺失，缺失多少。此外，還要查驗企業是否提交了所有的主力賬戶：可以從內部轉賬中發現未提交的本方帳號，統計發生的交易金額。還可以根據企業的銀行賬號判斷該賬號的所屬銀行，開戶地和幣種等信息，方便進一步向企業征提流水數據。
數據結構化：標簽分類和數據清洗
標簽與分類是結構化分析現金流數據的基礎。比如：
1.通過法人代表和企業股東信息，可以判斷交易對手方是否為企業的關聯方。
2.通過經營范圍判斷企業是客戶/供應商，可幫助我們建立行業指標（比如對批發商類支出占總收入或總支出的比例）
3.通過注冊日期將企業分為新成立，1-2年，2-5年，5年以上等，可以幫助發現新成立就發生密切貿易往來的疑點公司
4.通過注冊資本，可以將企業分為大中小型，等等每筆交易都可以分類。首先按經營性，籌資性和融資性區分，並繼續細化分類為內部轉賬，銷售收入，貸款流入，往來拆借，供應商采購，工資支出，稅費繳納，水，電，房租，差旅等等。
標簽分類完成後，數據清洗也就同時完成了。後續可以精準的分析企業的經營情況，而不受內部轉賬和投融資交易的影響。標簽和分類會對我們後續的分析建立基礎，由此可以進行多維度分析。
⑥ 公安局查流水的步驟
用戶如果想查詢銀行流水的話，可以攜帶自己的身份證和銀行卡到附近的銀行營業網點櫃台進行查詢。同時，用戶也可以在銀行的自助查詢機，放上身份證和銀行卡後輸入密碼進行查詢。用戶在開通網上銀行功能的前提下，登錄到自己的網上銀行，找到個人賬戶的賬單，就可以查詢銀行流水了。
不得不說一下的是，用戶還可以通過手機銀行進行查詢。用戶需要開通手機銀行功能，用戶只需要在手機上下載銀行的app，輸入賬號和密碼登錄，進入賬戶之後即可查詢賬單明細。需要提醒一下的是，用戶在手機上查詢後是無法進行列印的。
【拓展資料】
1、法院查流水、房產信息，是法律賦予的權力，各有權機關有配合的義務，文書只是一種載體、一種形式。只要是內容在法律賦予權力的框架內、加蓋法院公章的文書，不限於介紹信，用協助執行通知書、銀行查詢通知書、介紹信等任何符合查詢流程的文書、函件都可以，不過實踐中，一般是看受理機關方便接受哪一種就提供哪一種。
2、法院查詢，理論上是只要你是中國公民，都能查。但就案件本身來說，一般僅限於查詢案件當事人本身。極少查案外人的，即使是近親屬。
3、依據你給出的條件，如果債權人僅起訴父母，但法院卻去查沒有被起訴的兒子、兒媳的流水和房產，是否違規要看具體案情是否合理，是否具備必要性。
如果說你沒有涉嫌詐騙，也沒有參與過和詐騙有關的犯罪活動。也沒有幫人洗錢，或者出賣自己的銀行賬戶，也沒有進行網路賭博的話。那你可以不用害怕呀，實事求是的說。有句話叫身正不怕影子斜，你沒做過的你怕什麼呀。既然警察都要讓你去打銀行流水來核實了，那你就按照警方的要求，如實的提供他們所需要的材料。實事求是的說出每一筆錢的來龍去脈，那可能問題就不是很大。
這個時候，可能只有你最清楚自己是不是清白的。這個世界上沒有無緣無故的愛，也沒有無緣無故的恨。警方找你讓你提供材料，那肯定有他的理由。如果說你這邊沒什麼問題的話，那他為什麼要找你不找別人呢。所以，我說這個事情只有你自己才知道，我們無從得知。所以，建議你按照警方所說的去做，提供該提供的，說明該說明的。有的就是有的，沒有就是沒有，如果有做過的事情你再解釋，再狡辯也無濟於事。
實事求是的說，實事求是的說明情況。這樣對你也好，對警方也好。在此呢提醒廣大朋友們不要進行網路賭博，也不要把自己的銀行卡出租或者賣給別人。一旦有人用你的銀行卡去進行犯罪活動，你詐騙別人的話，那是要負法律責任的。記住了，不要因為蠅頭小利，而把自己送進監獄。這個代價很大的，所以千萬不要有貪念。
⑦ 銀行流水分析方法
關注重點，一是是否同金額進出，包括近似金額或拆分，二是時間是否都是當天進出不過夜，三是交易對手，就是轉賬進出的是人還是公司，是不是關聯方。主要從這些入手，不管你分析來干什麼