風險定性分析方法

A. 十一種風險管理技術與方法中，哪些是定性分析哪些是定量分析

定性分析：頭腦風暴法；德爾菲法；流程圖分析法；風險評估系圖法；
定量分析：馬爾科夫分析法；敏感性分析法；決策樹法；蒙特卡洛隨機模擬法；統計推論法；
定性和定量分析：失效模式影響和危害度分析法；情景分析法；事件樹分析法。

B. 對風險進行定量分析的方法有哪些

定量風險分析是對通過定性風險分析排出優先順序的風險進行量化分析。盡管有經驗的風險經理有時在風險識別之後直接進行定量分析，但定量風險分析一般在定性風險分析之後進行。重復進行定量風險分析反映出來的趨勢可以指出需要增加還是減少風險管理措施，它是風險應對計劃的一項依據，並作為風險監測和控制的組成部分。

C. 定性風險分析 和定量風險分析的區別

一、二者的先後順序不一樣

定量風險分析一般在定性風險分析之後進行。

二、二者的目的不一樣

1、定性風險分析的目的是利用已識別風險的發生概率、風險發生對項目目標的相應影響，以及其他因素，例如時間框架和項目費用、進度、范圍和質量等制約條件的承受度，對已識別風險的優先順序別進行評價。

2、定量風險分析一般應當在確定風險應對計劃時再次進行，以確定項目總風險是否已經減少到滿意。重復進行定量風險分析反映出來的趨勢可以指出需要增加還是減少風險管理措施，它是風險應對計劃的一項依據，並作為風險監測和控制的組成部分。

三、二者使用的依據不同

1、定性風險分析依據以下幾個方面：

（1）風險管理計劃。

（2）已識別出來的風險。要對風險識別過程中發現的風險及它對項目的潛在影響一起進行評價。

（3）項目狀態。項目的不確定性在生命期的不同階段會發生變化。邊設計邊施工項目剛開工時，設計不成熟，會有變更，因此會發現較多的風險；而當設計大部分完成時，項目的技術風險就會大大降低。

（4）項目類型。使用最新或首次使用的技術的項目或者非常復雜的項目的技術不確定性大，海外工程管理風險大，等等。

（5）數據精確度。進度、費用等方面數據的精確度表明了項目班子對風險了解和理解的程度。它不僅衡量出可利用數據的范圍，而且還衡量出數據的可靠性。因此，在使用過去識別風險時曾用過的數據時，要針對當前項目的具體情況重新進行評價。

（6）計量標度。計量是為了取得有關數值或確定排列順序。計量使用標識、序數、基數和比率4種標度。

（7）假設。對識別出來的假設，要將其作為潛在的風險進行評價。

2、定量風險分析的依據

（1）歷史信息——從行業或企業得到類似的已完項目信息，風險專家對類似項目的研究資料，以及風險資料庫。

（2）項目范圍說明書

（3）風險管理體系文件

風險管理體系文件規定的管理方法和制度包括執行風險管理的崗位職責、預算和計劃時間的風險管理活動，風險分類，風險分解結構和修訂的有關方面的風險承受度。

（4）風險清單

已識別風險的清單、項目風險的相對排序或優先順序清單，以及按照分類分組的風險。

（5）項目管理計劃

項目進度管理計劃。項目進度管理計劃為項目進度的計劃和控制規定了格式和標准。項目成本管理計劃。項目成本管理計劃為項目費用的計劃、組織、估算、預算和控制規定了格式和標准。

(3)風險定性分析方法擴展閱讀：

一、定量風險分析的成果

1、已量化的風險優先清單。

2、偏差分析：預測項目偏離進度和費用目標的程度和可能發生偏離的概率。

3、完工估算：以當前計劃和當前掌握的項目風險知識為基礎，使用風險量化的手段，可以估測完成項目目標的概率。

4、定量風險分析結果中的趨勢：隨著分析工作的進行，分析結果中表現出的「趨勢」會逐漸清晰，它會給制訂風險應對計劃和進一步的風險分析創造條件。

二、定量風險分析的優缺點

1、定量風險分析有幾種優勢。它為高層經理提供了相當直接的數字；也相當簡單，而且能容易地應用各種逼近模型。定量分析後的許多具體調查工作可以用最小優先經驗執行。

2、執行風險分析的一些步驟會在本章的後面論述。然而，定量風險分析的弱點也是比較明顯的。當它從預算或審查數據中提取某些因素時，往往忽略其他影響因素。

D. 常見的分析風險方法

風險是對於特定目標的尚未發生、可能發生的正面或者負面的影響，對風險主要從可能性與影響程度兩個方面進行評價；本文中論述的風險均為負面的風險。風險管理過程包括明確環境信息、風險評估、風險應對與監督與檢查四個環節。
1、明確環境信息
明確環境信息主要包括外部環境、內部環境、確定風險准則三個方面。在進行方法開發時應當明確內外部環境，包括法規或者規范的要求、利益相關方（如QC實驗室）的需求、設備與耗材供應商的產品更新計劃、實驗室設備狀況與人員水平等；還應制定相應的風險准則，包括如何度量風險的可能性與影響程度，如何對風險進行分級，不同等級的風險應對如何應對，如何評價風險可以接受等。
2、 風險評估
風險評估主要包括風險識別、風險分析、風險評價三個環節。
風險識別是發現、列舉和描述風險要素的過程。風險識別是通過識別風險源、影響范圍、事件及原因和潛在的後果等，生成一個全面的風險列表。分析方法開發階段進行風險識別時應當讓所有相關人員直接或間接參與，採用多種形式，如實驗室應當將同類分析方法曾經發生的問題匯總作為風險識別的參考，可自行內部相關領域的資深人士，查閱相關文獻，對利益相關方進行訪談，必要時可採用相關工具如魚骨圖、FMEA等。
風險分析是根據風險類型、獲得的信息和風險評估結果的使用目的，對識別出的風險進行定性和定量的分析，為風險評價和風險應對提供支持。方法開發階段的風險分析是指根據已確定的風險准則對已識別的風險的可能性與影響程度進行度量，對於技術方面的風險如溶液穩定性、樣本量、儀器響應值的波動等，可以結合實驗數據與統計學工具進行定量分析，其他來源的風險如利益相關方需求、儀器型號的變化等可進行定性分析。一般情況下方法開發時的風險分析首先採用定性分析，初步揭示風險等級與主要風險，隨著研究的推進與對方法性能的理解的加深，再對風險進行具體的定性與定量分析。
風險評價是將風險分析的結果與組織的風險准則比較，或者在各種風險的分析結果之間進行比較，確定風險等級，以便做出風險應對的決策。
分析方法開發階段的風險評估一般由方法開發執行人根據相關理論與經驗進行判斷，由於理論水平、經驗、風險接受能力、利害相關等多方面因素的差異，不同執行人風險評估的結果各有不同，因此在進行風險評估時，執行人應當充分收集各方意見，咨詢資深人士指導，對分析方法的風險進行全面系統的評估。
3、風險應對
風險應對是處理風險的過程，對於負面的風險一般有規避、減輕、轉移、接受四種方式。在分析方法開發時對於已識別的全生命周期的風險，可基於對方法性能、樣品性質及外部環境等多重約束，採用適當的應對措施

E. 項目風險管理中定性分析的工具與技術有哪些

實施定性風險分析的工具與技術主要有風險概率與影響評估、概率影響矩陣、風險數據質量評估、風險分類、風險緊迫性評估和專家判斷等。 1. 風險數據質量評估 實施定性風險分析要具有可信度，就要求使用准確和無偏頗的數據。風險數據質量評估就是分析有關風險的數據對風險管理的有用程度的一種技術，它包括檢查人們對風險的理解程度，以及風險數據的精確性、質量、可靠性和完整性。如果數據質量不可接受，就可能需要收集更高質量的數據。 2. 風險分類 可按照風險來源（使用風險分解結構）、受影響的項目區域（使用工作分解結構）、或其他分類標准（例如，項目階段）對項目風險進行分類，以明確受不確定性影響最大的項目區域。根據共同的根本原因對風險進行分類可有助於制定有效的風險應對措施。 3. 風險緊迫性評估 可以將近期就需應對的風險當做更緊急的風險。風險應對的時間要求、風險徵兆和預警信號，以及風險等級等，都是確定風險優先順序應考慮的指標。在某些定性分析中，可以綜合考慮風險的緊迫性以及從概率影響矩陣中得到的風險等級，從而得到最終的風險嚴重性級別。 4. 專家判斷 針對識別的每項風險，需要確定風險的概率和影響。可通過挑選對風險類別熟悉的人員，採用召開會議或進行訪談等方式對風險進行評估，其中包括項目團隊成員和項目外部的專業人士。組織的歷史資料庫中關於風險方面的信息可能寥寥無幾，此時就需要專家做出判斷。 效用函數 效用函數（utility function）是一種描述個人對承擔風險的意願的數學方法，它將決策者對結果的滿意程度（稱為效用）和結果本身的貨幣值聯系起來。使用效用函數可以為工作分解結構的每個工作包分配風險等級。

F. 風險評價4種方法

1、單變數判定模型。

單變數模型將財務指標用於風險評價是一大進步，指標單一，簡單易行，但是不可避免會出現評價的片面性。這種方法在人們開始認識財務風險時採用，但隨著經營環境的日益復雜、多變，單一的指標已不能全面反映企業的綜合財務狀況。

2、多元線性評價模型。

多元線性模型在單一式的基礎上趨向綜合，且把財務風險概括在某一范圍內，這是它的突破，但仍沒有考慮企業的成長能力，同時它的假設條件是變數服從多元正態分布，沒有解決變數之間的相關性問題。這種方法在現實中比較常見。

3、綜合評價法。這種方法認為，企業財務風險評價的內容主要是盈利能力，其次是償債能力，此外還有成長能力，它們之間大致按5∶3∶2來分配。

(6)風險定性分析方法擴展閱讀

根據監管要求，金融機構在對投資理財產品開展風險評級時，遵循的原則通常有3個，

一、是產品風險等級評定孰高，

二、是同類產品風險等級一致性，

三、是產品風險等級隨市場和政策動態調整。

近期，受新冠肺炎疫情影響，國際金融市場波動加劇，這導致部分理財產品風險飆升，甚至出現了此前中國銀行發售「原油寶」出現較大虧損事件，這既暴露出金融機構在市場異常波動下應急管理能力較弱等問題，也將「投資者不分層」弊病推上前台。

在「原油寶」事件中，盡管該產品不等同於原油期貨，其高風險特徵並未發生改變，然而在實際銷售過程中，吸納了較多風險承受能力較低的普通投資者。

「投資者要盡量在自己相對熟悉的領域開展投資，商品期貨投資者要掌握專業投資知識，了解投資產品價格變動規律。」招聯金融首席研究員董希淼表示，絕大多數個人投資者並不具備專業投資知識與能力，不建議貿然進入商品期貨領域。

G. 風險分析方法有哪些

風險評估的方法有風險因素分析法、模糊綜合評價法、內部控制評價法、分析性復核法、定性風險評價法、風險率風險評價法。
1.風險因素分析法
風險因素分析法是指對可能導致風險發生的因素進行評價分析，從而確定風險發生概率大小的風險評估方法。其一般思路是：調查風險源→識別風險轉化條件→確定轉化條件是否具備→估計風險發生的後果→風險評價。
2.內部控制評價法
內部控制評價法是指通過對被審計單位內部控制結構的評價而確定審計風險的一種方法。由於內部控制結構與控制風險直接相關，因而這種方法主要在控制風險的評估中使用。
3.分析性復核法
分析性復核法是注冊會計師對被審計單位主要比率或趨勢進行分析，包括調查異常變動以及這些重要比率或趨勢與預期數額和相關信息的差異，以推測會計報表是否存在重要錯報或漏報可能性。常用的方法有比較分析法、比率分析法、趨勢分析法三種。
4.定性風險評價法
定性風險評價法是指那些通過觀察、調查與分析，並藉助注冊會計師的經驗、專業標准和判斷等能對審計風險進行定性評估的方法。它具有便捷、有效的優點，適合評估各種審計風險。主要方法有：觀察法、調查了解法、邏輯分析法、類似估計法。
5.風險率風險評價法
風險率風險評價法是定量風險評價法中的一種。它的基本思路是：先計算出風險率，然後把風險率與風險安全指標相比較，若風險率大於風險安全指標，則系統處於風險狀態，兩數據相差越大，風險越大。
風險率等於風險發生的頻率乘以風險發生的平均損失，風險損失包括無形損失，無形損失可以按一定標准折換或按金額進行計算。風險安全指標則是在大量經驗積累及統計運算的基礎上，考慮到當時的科學技術水平、社會經濟情況、法律因素以及人們的心理因素等確定的普遍能夠接受的最低風險率。風險率風險評價法可在會計師事務所以及注冊會計師行業風險管理中使用。
6.模糊綜合評價法

H. 定性風險分析和定量風險分析的區別

1、定性風險分析是評估已識別風險影響及其可能性的過程。給定變數(如風險發生概率）的主觀判斷，使用主觀成本-收益思考過程，由接受或降低、分擔或轉移風險這些選項構成一種評價。不同項目成員因知識和經驗的不同，對同一項目所作的風險評價也可能不同。

2、定量風險分析是項目經理或項目工作人員通過一些數學方法和統計工具所進行的項目風險分析。常用的定量分析工具有：①決策樹，用來根據期望值評估替代性行動過程；②凈現值（NPV)統計，用來評價項目的現金流風險；③項目評審技術（PERT)和PERT模擬，檢查活動和項目風險。PERT模擬更加常用是因為其所需的數據與PERT相同，但其可通過模擬的辦法得到。
應答時間：2021-05-18，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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I. 什麼是風險分析方法

應該是風險價值：

風險價值（Value At Risk ，VaR）是一種應用廣泛的市場定量工具，是用來評價包括利率風險在內的各種市場風險的概念。風險價值按字面意思解釋就是「按風險估價」，指的就是在市場條件變化時銀行證券組合交易賬戶、財產交易頭寸以及衍生金融工具頭寸等價值的變化。其具體度量值定義為在足夠長的一個計劃期內，在一種可能的市場條件變化之下市場價值變動的最大可能性。它是在市場正常波動情形下對資產組合可能損失的一種統計測度。
風險價值分析方法的優點 風險價值分析方法可以測量不同市場、不同金融工具構成的復雜的證券組合和不同業務部門的總體市場風險。
風險價值分析方法提供了統一的方法來測量風險，因此銀行管理層可以比較不同業務部門風險大小，進行績效評估，設定風險限額。
風險價值概念簡單，容易理解，適宜與股東溝通其風險狀況。

風險價值分析方法的缺陷 風險價值分析方法是基於歷史數據，並假定情景並不會發生變化，顯然，這是不符合實際的。
風險價值分析方法是在特定的條件下進行的，這些假設條件有些與現實不符合。
風險價值分析的概念雖然簡單，但它的計算有時候非常之復雜。

J. 定性的風險評價方法是( )。

D
答案解析：
[解析]
風險分析包括風險事件發生概率的估計和對損失程度的估計。風險分析與評價可以採用定性和定量兩類方法。定性的風險評價方法有專家打分法、層次分析法等，作用在於區分出不同風險的相對嚴重程度以及根據預先確定的可接受的風險度作出相應的決策。定量的風險評價方法包括敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹、隨機網路、蒙特卡羅模擬法等。