信用工具收益率的計算方法

『壹』 收益率的計算公式是什麼啊

收益率=(賣出價-買入價)/買入價

『貳』 收益率的三種計算公式

1. 簡單收益率計算公式：

簡單收益率 = （期末價格 - 期初價格）/ 期初價格 × 100%

2. 復合收益率計算公式：

復合收益率 = （（1 + 單期收益率）^ n - 1）× 100%

其中，單期收益率 = （期末價格 - 期初價格悄凱）/ 期初價格n為投資期數3. 年化收益率計算公式：

年化收益率 = （1 + 復合收益率）^（365 / 投資天數） - 1其中，復合收益率為上歷旁述復合收益率公式中的值，投資天數為投資啟爛喚的實際天數。

『叄』 收益率計算公式

收益率=收益/本金×100%。
拓展資料：
收益率是指投資的回報率，一般以年度百分比來表達，根據當時市場價格、面值、息票利率以及距離到期日時間計算。對公司而言，收益率指凈利潤占使用的平均資本的百分比。
收益率研究的是作為一項個人（以及家庭）和社會（政府公共支出）投資的收益率的大小，可以分為個人收益率與社會收益率，本文主要關注的是前者。自從上個世紀50、60年代的人力資本理論以來，對收益率的研究就非常重要。
由於人力資本理論確立了把收益率看作一項投資的基本理論模型，因而成為估算收益率的理論基礎。一般認為，對收益率的研究有如下意義：
第一，收益率是評價收益率生產力的一個有用的指數，它試圖回答的是：社會和個體是否慶大應該在收益率上投入資源？也就是說，收益率既可以作為評價一個國家或地區投入到收益率中資源的判斷標准，提供資源配置效率的信息，又可以激碼衡勵個人和政府投資於收益率。如通過比較收益率的收益率與物質資本投資的收益率，就可以判斷一個國家或地區在收益率上投資的多寡；再如根據大部分研究發現的收益率較高的值，這樣可以激勵個人和政府把更多的資源投資於收譽模豎益率。
第二，通過對不同群體、不同收益率水平收益率的研究，可以判斷收益率內部資源分配的合理性，包括男性和女性、農村和城鎮、以及各級各類收益率上資源分配的合理性問題。
第三，在收益率上的支出作為一項投資，要求取得相應的收益，而收益的高低能夠反映出收益率投資對收入分配的作用、以及勞動力配置效率的高低。因此，了解人力資本投資收益率有助於分析檢討收入政策、收益率政策與就業政策的得失。

『肆』 求名義收益率、當期收益率、實際收益率和到期收益率的計算方法

名義收益率是金融資產票面收益與票面額的比率，是票面利率
當期收益率是債券的年息除以債券當前的市場價格所計算出的收益率
實際收益率＝(1+名義收益率)/(1+通貨膨脹率)-1，實際收益率=名義收益率-通貨膨脹率到期
名義收益率僅指在資產合約上標明的收益率。例如借款協議上的借款利率。
當期收益率（Current Yield）是指利息收入所產生的收益，又稱直接收益率，通常每年支付兩次，可以衡量債券某一期間所獲得的現金收入相較於債券價格的比率，佔了公司債券所產生收益的大部分。
ic=當期收益率;Pb=息票債券的價格;C = 年息票利息:ic=C/Pb
實際收益率就是扣除了通貨膨脹因素以後的收益率概念，具體是指資產收益率(名義收益率)與通貨膨脹率之差。
近似的計算：實際收益率=名義收益率-通貨膨脹率
精確的公式如下：
實際收益率=（年利息收入+買賣價差/持有年數）/購入債券價格*100%
所以准確說，實際收益率=名義利率 - 通脹率 - 實際利率×通脹率
理財產品銷售時，常常會出現一個名詞：預期收益率。但理財產品的購買者發現，最終的實際收益率與預期收益率並不是一回事。
顧名思義，預期收益率是銀行對於某款理財產品在投資期結束後收益的預計；實際收益率則是投資期滿後投資者實際能獲得的收益。
理財產品實際收益率的計算分為兩種形式：對於一次性公布收益率的產品來說，銀行會在產品到期後，公布該產品的收益率，扣除申購費用、管理費用等費用（若有）後即為投資者的實際收益。
分多期公布收益率的產品一般設定了幾個觀察日並有幾個對應的收益率。這類產品的實際收益率的計算會參照產品在各個階段的收益率，並按照原來規定的方法計算出實際收益。
預期收益率並不一定等於實際收益率，投資者需自行承擔當投資期滿產品未達到預期收益的風險。

『伍』 收益率怎麼算 基本公式

在按時價計算項目支出和收入的情況下，基準收益率的計算公式可歸納如下：ic=(1+i1)(1+i2)(1+i3)_1。式中，ic為基準收益率；i1為年資金費用率與機會成本之高者；i2為年風險貼現率；i3為年通貨膨脹率。
在i1、i2、i3都為小數的情況下，上述公式可簡化為：ic=i1+i2+i3。
在按不變價格計算項目支出和收入的情況下，不用考慮通貨膨脹率，則：ic=(1+i1)(1+i2)_1
由上可知，基準收益率是由多種因素決定的，是隨上述諸因素的變化而變化的，基準收益率的確定具有一定的難度。但基準收益率的大小則是採用凈現值法的關鍵，它決定了項目的取捨。因此，作為投資者來講應慎重確定基準收益率的大小。
拓展資料：
對中國收益率的研究不僅揭示了收益率與收入及收入分配之間關系的變化特點，而且從方法上進一步豐富了收益率研究和經濟學理論，如計量方法、收益率與收入關系的變化特點等等。綜上述，主要得出了如下基本結論：
1.根據1997年以前的數據估算的中國城鎮收益率還低於世界和亞洲平均水平，之後的研究結果已經接近或開始超過這一水平，說明中國城鎮勞動力市場化改革的程度在逐漸完善。
2.相比之下，農村的收益率還比較低，低於城鎮約3-4個百分點，特別是近年來有擴大的趨勢。對這一現象的解釋是勞動力市場分割以及農村生產技術條件的落後造成的。農村收益率的低下有可能會對農村居民的收益率需求產生負面的影響，對於這一結論，還需進一步的實證檢驗。
3.在中國，發現了收益率的遞增現象，由於這一現象有可能是由於經濟發展上的結構性扭曲和收益率投資體制上的扭曲造成的，它將引起收入差距的進一步擴大，因而需要政策上足夠的重視。
4.在收益率估算的其他方面，女性的收益率要高於男性，西部地區的收益率要高於東部地區，收益率隨時間的變化逐漸提高。
5.制度因素仍舊影響著中國居民收益率投資的回報，市場機制在90年代中期以前勞動力資源配置中起的比較弱的作用解釋了這一時期中國收益率的低下。
6.研究表明，中國轉型期的收益率逐漸提高，這種變化的內在機制主要歸因於面向市場化改革的制度變遷。一些研究還發現，中國收益率的上述特點還可能加大了收入不平等。

『陸』 收益率的計算方法

收益率的計算方法為：收益率=收益/本金*100%。

收益率指投資的回報率，一般以年度百分比來表達，根據當時市場價格、面值、息票利率以及距離到期日時間計算。對公司而言，收益率指凈利潤占使用的平均資本的百分比。收益率研究的是收益率作為一項個人(以及家庭)和社會(政府公共支出)投資的收益率的大小，可以分為個人收益率與社會收益率，主要關注的是前者。

必要收益率：必要收益率也稱最低報酬率或最低要求的收益率，表示投資者對某資產合理要求的最低收益率。必要基腔收益率=無風險收益率+風險收益率。無風險收益率=純粹利率(資金的時間價值)+通貨膨脹補償率。通常用短期國債的利率近似的代替無風險收益率。風險收益率：資產持有者因承擔該資產的風險而要求的超過無風險收益率的額外收益。

『柒』 收益率計算公式是什麼

收益率的計算公式為：收益率=凈利潤/平均資本*100%。

收益率是指投資的回報率，一般以年度百分比表達，根據當時市場價格、面值、息票利率以及距離到期日時間計算。對公司而言，收益率指凈利潤占使或旁用的平均資本的百分比。衫嫌橡

當計算收益率的時候還應該考慮到以下四個方面：本金和利息的總回報、風險、流動性、資產流動的頻率。

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意義

收益率是評價收益率生產力的一個有用的指數，收益率既可以作為評價者行一個國家或地區投入到收益率中資源的判斷標准，提供資源配置效率的信息，又可以激勵個人和政府投資於收益率。

如通過比較收益率的收益率與物質資本投資的收益率，就可以判斷一個國家或地區在收益率上投資的多寡；再如根據大部分研究發現的收益率較高的值，這樣可以激勵個人和政府把更多的資源投資於收益率。

『捌』 當期收益率計算公式

收益率是指投資的回報率，其計算方式為：收益率=收益÷本金×100%。一般以年度百分比來表達，根據當時市場價格、面值、息票利率以及距離到期日時間計算。
拓展資料：
當期收益率是債券的年息除以債券當前的市場價格所計算出的收益率。它並沒有考慮債券投資所獲得的資本利得或是損失，只在衡量債券某一期間所獲得的現金收入相較於債券價格的比率。
當期收益率(Current Yield)是指利息收入所產生的收益，又稱直接收益率，通常每年支付兩次，可以衡量債券某一期間所獲得的現金收入相較於債券價格的比率，佔了公司債券所產生收益的大部分。
當期收益率特徵：
1、債券價格越接近債券面值，期限越長，則其當期收益率就越接近到期收益率。
2、債券價格越偏離債券面值，期限越短，則當期收益率就越偏離到期收益率。
但是不論當期收益率與到期收益率近似程度如何，當期收益率的變動總是預示著到期收益率的同向變動。
當期收益率是債券的此改年猜扒返息除以債券當前的市場價格所計算出的收益率。它並沒有考慮債券投資所獲得的資本利得或是損失，只在衡量債券某一期間所獲得的現金收入相較於債券價格的比率。
當期收益率計算公式：當期收益率=年息票利息÷當期收益率。
例如，您買了95元的債券，每年有6元利息（每6個月3元），則您的當期收益率為大約6.32%(6÷95)。也就是說，若要提穗飢升當期收益率，最直接的方法不外乎提升息率，或將購入債券的價格降低。事實上，固定價格增值對到期收益率的貢獻表現在投資者以一定折扣購買債券，等到期後獲得票面價值（票面值一般為一百）這一過程所得的額外利潤。
除了一般有利息派發的債券外，有不少公司均會發行零利息債券，這種債券的當期收益率為零，但一般會以低於票面值出售（即以折讓發售），而到期收益率則是固定價格增值的結果，故此其債券價格的折讓情況會直接影響債券的收益率；意即是說折讓越高，收益就會越高，反之亦然。

『玖』 信用工具的實際收益率怎麼算

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『拾』 國庫券收益率是怎樣計算的

國債收益率的計算方法：

1、名義收益率

名義收益率=年利息收入÷債券面值×100%

通過這個公式我們可以知道，只有在債券發行價格和債券面值保持相同時，它的名義收益率才會等於實際收益率。

2、即期收益率

即期收益率也稱現行收益率，它是指投資者當時所獲得的收益與投資支出的比率。即：

即期收益率=年利息收入÷投資支出×100%

例：某債券面值為100元，票面年利率為6%，發行時以95元出售，那麼在購買的那一年投資人的收益率是多少?(經分析這是一個即期收益率問題)則它的即期收益率為100×6%÷95×100%=6.32%

3、持有期收益率

由於債券可以在發行以後買進，也可以不等到償還到期就賣出，所以就產生了計算這個債券持有期的收益率問題。

持有期收益率=[年利息+(賣出價格-買入價格)÷持有年數]÷買入價格×100%

例：某債券面值為100元，年利率為6%，期限5年，每年付息一次。我以95元買進，我預計2年後會漲到98元，並在那時賣出，要求我的持有期收益率。則我的持有期收益率為[100×6%+(98-95)÷2]÷95×100%=7.89%

4、認購者收益率

從債券新發行就買進，持有到償還期到期還本付息，這期間的收益率就為認購者收益率。認購者收益率=[年利息收入+(面額-發行價格)÷償還期限] ÷發行價格×100%

例：某債券面值為100圓，年利率為6%，期限5年，我以99圓買進，問認購者收益率為多少?代入公式可得：[100×6%+(100-99)÷5]÷99×100%=6.26%

5、到期收益率

到期收益率是指投資者在二級市場上買入已經發行的債券並持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率。

國債收益率是反映市場利率和衡量國債投資價值的重要指標。目前，社會上使用的國債收益計算方法較多，概念不清，不利於投資者進行投資。為此，特推薦財政部計算國債到期收益率的方法，供投資者參考。

目前，財政部計算國債到期收益率的方法如下：

1、對剩餘期限為一年及一年期以下的國債，一般計算單利到期收益率，計算公式為：Y=(M-Pb)/(Pb*N)*100%

式中Y： 單利到期收益率;M： 到期一次還本付息額;Pb：市場買入價;n： 從買入到持有到期的剩餘年份數。公式1中

n=剩餘天數/365天或(366)天 註：閏年取366天

2、剩餘期限為一年期以上的中長期到期一次還本付息國債，其到期收益率的計算由兩種方法：

1)單利方法：採用公式：

Y=(M-Pb)/(p

式中：Y： 單利到期收益率;M： 到期一次還本付息額;Pb：市場買入價;n：從買入到持有到期的剩餘年份數，即：

2)復利方法：有以下公式：

式中：Y： 復利到期收益率;n：從買入到持有到期的剩餘年份數，即：

M、Pb含義同公式1相同。

3、對所有中長期的附息國債，一般計算它的復利到期收益率，該復利到期收益率也就是附息國債的內含收益率(或內部收益率，IRR)，內含收益率以下面的公式為基礎計算：

式中：y：復利到期收益率;w：交易結算日至下一利息支付日的天數除以上一利息支付日(LIPD)至下一利息支付日(NIPD)之間的天數，即：

C：每次支付的利息額;n：剩餘的利息支付次數;Pb：交易結算日的市場價格。

Rb表示一年期銀行定期存款利率

國債投資獲利的幾種方式

1、買入持有，到期兌付

投資者有兩種方式買入國債，一是通過銀行櫃台系統在國債發行時買入，然後到期兌付。

例：1996年6月14日買入十年期96國債一萬元，票面利率11.83%，每年付息一次，2006年6月14日到期，投資者每年獲取利息收入1183元，10年總計獲利11830元，收益率為11.83%(不考慮復利)。

二是通過交易所系統買入已上市的國債，一直持有到期兌付，其收益率按不同品種，通過不同公式計算而得，也可直接在證券報上查詢。

2、低價買入，高價賣出

投資者在國債二級市場上可以象買賣股票一樣低買高賣國債獲取差價。

例：投資者在2001年10月30日買入96國債(6)100手(1手=1000元面值)，價格為141.50元，需資金141500元，3月22日以146.32元賣出，持有期91天，獲利(146.32-141.50)×1000=4820元。收益率為4820÷141500×365÷91×100%=13.66%(不考慮復利及手續費)。

3、回購套做

只要國債收益率大於回購利率，投資者就可以通過購買國債後再回購，用回購資金再買國債的方法使資金放大，獲取更高的收益。

例：步驟如下：

(1)投資者在2001年10月30日以141.50元買入96國債(6)100手(1手=1000元面值)，需資金141500元;

(2)當天以買入的國債為抵押可回購資金100000元(回購比例1_1.3，141500÷1.3=108846，取1萬的整數倍)，回購品種為R091，天數為91天，價格為3.27%;

(3)回購資金再買入相同品種國債，可買70手(100000÷141.50=70.7);

(4)3月22日以146.32元賣出全部國債，可獲利1700×(146.32-141.5)=8194(元);

(5)支付回購R091利息為3.27%×70000×91÷365=570.7元;

(6)實際獲利8194-570.7=7623.3(元)，實際收益率為7623.3÷141500×365÷91×100%=21.6%。

可以看出，通過一次回購，可以使收益率從13.66%增加到21.6%。事實上，還可以進行多次回購，但必須是購買國債的收益率大於回購利率。